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交易說明

申購方式

玉山銀行基金專區數百支基金的詳盡基本資料、歷史淨值、績效及各類排行,絕對是您投資基金的最佳選擇,趕快行動!您就能輕鬆享受這貼心的服務。

申購準備

  • 若您已是玉山銀行存戶:
    請親蒞本行(查詢服務據點與地址)或透過網路銀行簽署「玉山銀行辦理特定金錢信託契約總約定書」開啟臨櫃及理財電子下單功能,您即可透過本行提供之投資管道進行投資。

  • 若您還不是玉山銀行存戶:
    請您本人攜帶身分證、第二證明文件(如健保卡、駕照…等)及印章親自至本行(查詢服務據點與地址)辦理開戶。

交易費用及規定

最低申購金額

扣款日規定

申購手續費率

轉換手續費

信託管理費

轉換或贖回交易金額門檻

附表

附表一:定期(不)定額外幣信託之各幣別申購金額門檻


幣別 定期定額 定期不定額
最低申購金額 遞增金額 最低基準扣款金額 遞增金額 減碼後最低扣款金額
USD 100 100 200 10 100
EUR 100 100 200 10 100
AUD 200 100 400 10 200
HKD 1,000 100 2,000 100 1,000
CNY 600 100 2,000 100 1,000
ZAR 1,000 100 2,000 100 1,000
JPY 20,000 1,000 40,000 1,000 20,000
NZD 200 100 400 10 200
SEK 1,000 100 2,000 100 1,000
CAD 200 100 400 10 200
CHF 200 100 400 10 200
GBP 100 100 200 10 100
SGD 200 100 400 10 200

附表二:前收型基金單筆外幣信託之各幣別申購金額門檻


幣別 臨櫃 單筆 電子 單筆
最低金額 遞增金額 最低金額 遞增金額
DBU OBU
USD 3,000 5,000 100 300 100
EUR 3,000 5,000 100 300 100
AUD 5,000 7,000 100 500 100
HKD 30,000 50,000 1,000 3,000 1,000
CNY 20,000 30,000 1,000 3,000 1,000
ZAR 30,000 50,000 1,000 3,000 1,000
JPY 300,000 500,000 1,000 40,000 1,000
NZD 5,000 7,000 100 500 100
SEK 30,000 50,000 1,000 3,000 1,000
CAD 5,000 7,000 100 500 100
CHF 5,000 7,000 100 500 100
GBP 3,000 5,000 100 300 100
SGD 5,000 7,000 100 500 100

附表三:後收型基金各幣別之最低申購金額門檻


最低申購金額門檻
幣別 最低金額 遞增金額
TWD 150,000 1,000
USD/EUR/GBP 5,000 100
SGD/CHF/AUD/CAD/NZD 7,000 100
CNY 30,000 1,000
ZAR/SEK/HKD 50,000 1,000
JPY 500,000 1,000

附表四:後收型基金可辦理部分贖回之基金系列,及贖回後應持有之最低留存信託本金


後收型基金-可部分贖回基金系列
高盛Y股、施羅德U股、柏瑞N股、路博邁E股、鋒裕匯理U股、富蘭克林F股、聯博E股、群益N股、富蘭克林華美N股、國泰N股、安聯B股、兆豐N股、合庫N股、第一金N股、安聯N股、安聯C股、台新N股、富達N股、摩根F股、富達B股、PIMCO B股、瀚亞T3股
後收型基金-最低留存信託本金
幣別 最低信託本金
TWD 150,000
USD/EUR/GBP 5,000
SGD/CHF/AUD/CAD/NZD 7,000
CNY 30,000
ZAR/SEK/HKD 50,000
JPY 500,000

附表五:臨櫃 / 網路銀行外幣信託各幣別部份轉換 / 部份贖回門檻


幣別 最低原始庫存金額 最低交易金額(註2) 最低留存信託本金
USD 200 100 100
EUR 200 100 100
AUD 400 200 200
HKD 2,000 1,000 1,000
CNY 2,000 1,000 1,000
ZAR 2,000 1,000 1,000
JPY 20,000 10,000 10,000
NZD 400 200 200
SEK 2,000 1,000 1,000
CAD 400 200 200
CHF 400 200 200
GBP 200 100 100
SGD 400 200 200

註1:上表金額皆係指信託本金。
註2:亦適用後收型基金部分贖回交易信託本金。

交易注意事項

交易帳戶

  • 臺幣/外幣信託:
    約定之扣/入款帳戶限委託人本人於本行所開立之臺幣/外幣活期性帳戶(非支存戶),如有申請本行理財電子下單功能,亦得透過電子化通路辦理交易。倘須變更原約定之扣/入款帳戶,除部分得透過電子化通路辦理變更外(例如網路銀行得變更定期定額扣款帳號),其他請攜帶原留印鑑、身分證洽本行各營業單位辦理。
  • 委託人依約定書所交付之信託財產及相關費用,以受託人所指定或同意之幣別為之。信託財產之收付及本益之返還,臺幣信託以新臺幣返還,外幣信託則依返還時投資標的之計價幣別返還。

受理之信託類別

境內/境外基金:

  • 單筆
  • 定期(不)定額(不含ETF、貨幣(市場)型基金、後收型基金)

交易時間暨扣款時間

  • 交易時間:交易日期依本行系統所設定之營業日為準;惟遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素,本行保有更改交易截止期限之權利。
    • 臨櫃下單:營業時間週一至週五15:30截止(惟遇需進行電訪確認之業務以15:00為截止時間)。
    • 電子化通路(含網路銀行、行動銀行等)下單:臺幣/外幣信託開放24小時下單,營業時間週一至週五15:30截止,截止前視為當日交易,超過則為次一營業日之申請
    • 其他注意事項
      • 定期定額之申請、款項存入及變更事項申請,需於扣款日前一營業日營業時間前完成,當次扣款才生效;定期不定額之申請及變更事項申請,需於扣款日前二營業日營業時間前完成,款項存入需於扣款日前一營業日營業時間前完成,當次扣款才生效。
      • 理財快易通之交易有效確認期間為收到交易確認通知的次一營業日24:00以前;在收到交易確認通知的營業日當天15:30前確認交易,視為當日交易,超過前述時間將視為次日交易(皆以臺灣時間為準)。

  • 扣款時間:
    • 臺幣信託:即時扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易)
    • 外幣信託:於營業日09:00-16:00進行即時扣款,其餘時間下單將先執行圈存作業,統一於次一營業日進行扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易)

交易淨值

  • 申購:境內/境外基金一般適用營業日當日(T)之申購價,若特殊系列基金非屬當日申購價,依個別基金公司規範辦理。(T=營業日當日)
  • 贖回:境內/境外基金一般適用T~T+2之贖回價,若特殊系列基金非屬前述贖回價,依個別基金公司規範辦理。(T=營業日當日)
  • 基金之實際申購、轉換、贖回價有時因各項節日、天災、基金清算、合併等種種因素皆以基金公司回報為準。請參考本行共同基金網站個別基金資料。

交易匯率

  • 申購:本行特定金錢信託基金之申購匯率依本行下單日系統之牌告賣出匯率為準。
  • 贖回:臺幣信託贖回基金之匯率,以收到國內外基金經理公司/有關發行機構匯入款,解付作業時依受託人牌告之買入匯率為準。
  • 轉換:基金轉換時,其不同幣別間之兌換,以國內外基金經理公司/有關發行機構作業所定之匯率為準;境內基金不接受不同計價幣別基金之轉換。

各項費用

  • 申購手續費:
    • 一般(單筆)信託:於約定書簽訂後,按受託人及基金經理公司/有關發行機構規定,前收型基金於申購時一次給付;後收型基金申購時無需支付手續費,於贖回時依產品信託期間之長短給付遞延申購手續費,該費用由基金公司自贖回總額中扣收(有關後收型基金遞延申購手續費之規定詳交易注意事項之「後收型基金轉換及贖回」說明)。
    • 定期(不)定額信託:於約定書簽訂後,依受託人及基金經理公司/有關發行機構規定,按每次信託幣別及本金之一定比例計付。
  • 轉換手續費:
    • 境外基金轉換時,本行將依轉換筆數計收轉換手續費每筆新臺幣伍佰元整/OBU戶為美元壹拾伍元整,另加基金經理公司/有關發行機構應收手續費。
    • 境內基金轉換時,本行將依轉換筆數計收轉換手續費每筆新臺幣伍拾元整/OBU戶為美元貳元整,另加基金經理公司/有關發行機構應收手續費。
  • 贖回費/買回費:少數基金公司於贖回時額外收取的費用,該費用自贖回總額中扣收(相關費率詳見基金公司投資人須知或公開說明書規定)。
  • 短線交易費:轉換或贖回交易若已屬境內基金/境外基金短線交易,則基金公司將額外收取短線交易費用,並自轉換或贖回款內扣除。基金公司發現並認定委託人確實從事短線交易,則基金公司有權限制委託人帳戶再進行任何申購或轉換。各基金公司對於短線交易之規定,請參考本行網站之公告
  • 信託管理費:每年每筆信託管理費為信託本金之0.2%,按實際信託月數計收,不滿一個月者按日計算。受託人於委託人終止委託時按各年度費用採累加制,自贖回價款中一併收取,最低收取新臺幣壹佰元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元壹拾元整)(依申請日期為準,相關費率詳「交易費用及規定」之信託管理費說明)。
  • 其他:除上述揭示的各項費用,部分費用將反映於淨值,如經理費、保管費、分銷費用等(有關分銷費用之規定詳交易注意事項之「後收型基金轉換及贖回」說明)。

投資單位數分配

  • 同一申購日中倘有數位委託人為同一投資標的之投資運用指示時,受託人得集合各該委託人之資金為一筆共同投資運用,將以該投資總價金向基金經理公司/有關發行機構所購得之單位數/股數/面額分配予委託人;惟分配過程中如有因算數計算無法除盡之剩餘單位數時,將依受託人作業處理原則分配予各委託人,委託人不得異議。
  • 委託人所獲得之投資單位數悉依受託人帳載資料為準。

更多注意事項

單筆申購

定期(不)定額

定期(不)定額異動

定期定額大樂扣方案特約事項

前收型基金轉換

前收型基金贖回

後收型基金轉換及贖回

信託財產收益之分配

基金憑證

對帳單寄送

信託證明申請

扣入款帳戶、原留印鑑、身分字號及通訊地址變更

約定事項

服務專線

停損停利設定說明

基金短線交易同意條款說明

網路/行動銀行基金最高申購金額說明

共同基金投資警語
各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。