永續投資介紹

永續投資是將環境（Environmental）、社會（Social）與公司治理（Governance）納入投資決策的方法，除了評估企業獲利能力與財務表現外，也會關注其減碳能力、社會責任、公司治理品質與長期經營韌性。相較於追逐短期市場焦點，永續投資更重視企業創造長期價值與管理風險的能力。

隨著氣候變遷、能源轉型及社會責任等議題日益受到重視，企業的永續作為已逐漸成為影響長期競爭力的重要因素。對投資人而言，ESG能作為觀察企業經營品質與風險管理能力的重要參考指標，將永續因素納入投資決策，不僅有助於從更全面的角度了解投資標的，也能掌握產業發展趨勢及潛在風險，作為資產配置與理財規劃的參考依據。

永續投資的工具相當多元，常見的永續投資商品包括：

• 永續發展債券：提供固定收益配置選擇，募集資金用於具環境或社會效益的永續發展計畫。
• ESG基金：透過專業團隊篩選與管理投資標的，協助投資人分散布局不同產業與市場。
• ESG海外股票：聚焦具永續發展潛力的企業，提供投資人參與企業綠色轉型與長期成長機會。
• ESG海外ETF：提供兼具靈活交易與低成本的選擇，協助投資人參與全球永續趨勢。

不同商品的風險、報酬與波動性各不相同，投資人可依自己的投資期限、風險承受度與理財目標做選擇。

玉山致力於提供豐富的永續金融產品與服務，滿足不同理財目標的顧客需求。在產品選擇上，玉山提供涵蓋ESG基金、永續發展債券等多元產品，顧客可依自身需求進行資產配置。在商品審查與管理機制上，玉山將MSCI、Morningstar與Bloomberg等第三方國際機構之永續評級納入商品遴選與管理參考依據，並建立定期追蹤機制，持續檢視商品永續表現與評級變化，以提升資訊透明度與管理品質。透過金融專業與永續理念的結合，玉山希望協助顧客在追求財務目標的同時，也能將資金投入具環境與社會效益的領域，共同為下一代累積更美好的未來。