金融友善專區

玉山銀行率業界之先，成為首家與臺北市立聯合醫院簽署合作備忘錄（MOU）的金融機構，啟動「金融處方箋」跨域合作模式，串聯醫療與金融專業，建立從需求辨識、關懷諮詢到資產保護的整合性支持機制，強化高齡社會財務安全與日常生活保障。 本次合作啟動儀式由玉山金控董事長黃男州、玉山銀行總經理林隆政，及臺北市立聯合醫院總院長王智弘、副總院長張芳維共同簽署；衛生福利部司長祝健芳、金管會銀行局局長童政彰，以及玉山銀行獨立董事蔡英欣亦到場見證，展現中央部會、地方政府、醫療體系與金融機構對高齡財務安全及資產保護議題的高度重視，攜手推動具示範意義的公私協力合作模式。 「金融處方箋」整合玉山既有金融服務、防詐機制與資產保護工具，透過臺北市立聯合醫院於門診評估與關懷過程中，針對有財務安全或生活支持需求之民眾，開立「金融處方箋」並經顧客同意，預約至玉山銀行指定示範分行（首批為營業部、城中分行、天母分行及南港分行）諮詢。玉山將指派專人提供後續協助，包含帳戶安全管理、信用卡風險控管、指定聯絡人通知及信託規劃等客製化安排，兼顧生活便利與資產保護，透過金融專業為民眾把關日常財務安全與自主保障，落實企業社會責任。 玉山銀行長期關注高齡金融安全與失智友善服務，自2022年起與臺北市立聯合醫院合作推動失智友善金融計畫，深化防詐宣導、安養信託與高齡友善服務流程；此次「金融處方箋」合作，正是雙方多年合作的重要延伸，亦獲得全體董事關注，並持續於公平待客治理架構下優化高齡服務推動。 玉山金控董事長黃男州表示，面對高齡社會帶來的多元需求，需串聯醫療與金融專業，建構更周延的支持網絡，陪伴高齡者及其家庭因應生活照護與財務安全等課題。玉山銀行為此次合作之首家金融機構，期盼作為跨域推動的重要起點，能帶動更多金融機構與醫療院所共同投入，為高齡社會提供更完整的支持。 臺北市立聯合醫院總院長王智弘表示，面對超高齡社會，高齡及失智者的財務安全至關重要。醫療照護不侷限於疾病診治，更是守護長者生活品質與權益保障的前線。與玉山銀行跨界推動「金融處方箋」，正是結合醫療端早期辨識與金融專業防護，透過及時關懷與諮詢輔助，為民眾及家庭共同建構結合醫療照護與資產防護的安全網。 未來，雙方在主管機關指導下將持續深化高齡友善服務合作，串聯政府、社區及照護資源，逐步擴大「金融處方箋」應用模式，讓金融安全支持更早介入、更貼近民眾實際需求，並持續完善高齡社會所需的支持體系。  

為落實普惠金融，玉山銀行推出「信託線上簽約」服務，將原需臨櫃辦理的信託流程全面數位化。透過安全且直覺的線上平台，顧客可不受時間與地點限制，最快僅需數分鐘即可完成申辦程序，大幅提升服務效率。 過去有安養信託需求的顧客，往往需親自到分行辦理，對行動不便者、照顧者或居住在偏遠地區的顧客較為不便。玉山銀行此次推出的「信託線上簽約」，以簡單、直覺的使用者介面與多重身分驗證機制，兼顧便利性與安全性，讓更多不同需求的族群能更輕鬆取得信託服務，實現金融服務的普及化與溫度化。 此外，玉山銀行同步推出多項數位化的信託服務，提供顧客在規劃、執行與查詢等各環節的線上平台：線上「信託需求評估量表」可協助顧客快速識別信託需求，了解適合的信託類型與配置建議；「單筆及定期定額存入信託財產」支援靈活的資金投入方式，協助顧客逐步累積退休金或指定用途資產；「信託服務網」查詢平台則提供即時信託資產明細查詢，透明掌握信託運作與收益狀況。 玉山銀行同時推出傳富系列信託產品，以「傳富發發」金錢信託為例，採用本金自益及孳息他益的彈性架構，兼顧信託本金控制權與受益人定期給付的需求，有助於提前累積未來所需資金，並作為資產靈活運用與稅務規劃的工具，提升資產傳承與退休準備的效率。 玉山秉持「心清如玉，義重如山」的精神，以人為本打造暖心服務，「信託線上簽約」不僅提供數位化功能，透過科技讓關愛與保障更即時。未來將持續深化信託專業，結合數位創新，陪伴顧客在人生各階段，安心迎接富足樂活的未來。「信託線上簽約」服務網址：https://etrust.esunbank.com.tw/esb_tsb_fp/frontPage  

為提供即時便利的保險服務，玉山銀行以顧客需求為中心，整合「網路投保」、「行動投保」與「高齡錄音智能輔助」三大數位服務，推動保險服務數位化，建立安全且具溫度的投保體驗，讓顧客在任何時間、任何地點，都能快速取得合適的保險保障。 一、網路投保：24小時自助完成，「免電子憑證、免紙本」，以簡單的流程降低使用門檻。顧客只需透過網路以玉山行動銀行 App，選擇保險產品、完成要保資料並線上繳費，即可在三個步驟內完成投保申請。投保成功後系統會即時透過電子郵件發送確認，並可線上查詢保單狀態與相關投保內容。例如：在家規劃家庭旅遊或機場臨時加保的旅客，能在短短數分鐘內完成投保，省下親臨分行或等待人工作業的時間成本。 二、行動遠距投保：視訊協作、資料加密，保障偏鄉與行動不便顧客權益。由受過專業訓練且具備證照的理財專員透過視訊協助顧客完成投保程序，讓偏鄉地區、行動不便或因時間、交通受限無法到訪分行的顧客，都能在家中或熟悉的環境獲得專屬且完整的諮詢與投保服務，落實普惠金融。 三、高齡錄音智能輔助：面對台灣已邁入超高齡社會的現況，玉山銀行在行動投保平台中導入「高齡錄音輔助」系統，以智能科技輔助高齡顧客清楚理解商品內容與重要事項。系統會以標準化、易懂的語句逐項宣讀保單要點並進行錄音留存，同時由具備證照的理財專員在旁提供補充說明與確認，確保高齡者在充分理解與同意的前提下完成投保。 玉山銀行表示，保險不僅是風險保障，更是以人為本的暖心金融服務，未來將持續在多元生活場景中導入創新科技應用，深化保險數位體驗，協助顧客穩健累積財富、安心規劃資產傳承，實踐專業、服務、責任的企業核心價值。