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「基金」相關問題

  • 基金的單位數與報酬率如何計算?

    Ex.某君於01/10以新臺幣 50,000元購買基金,申購手續費為新臺幣 1,000 元(本行賣出匯率為 31.5,淨值為 USD 0.3492 ), 則所購得之單位數為: TWD 50,000 ÷ @ 31.5 = USD 1,587.3 USD 1,587.3 ÷ USD 0.3492 = 4,545.53 單位 Ex.3/10此基金淨值為USD 0.4307,本行買入匯率為 31.3,則某君於3/10查詢此基金之投資現值為: 4,545.53 單位 × USD 0.4307 = USD 1,957.76 USD 1,957.76 × @ 31.3 = TWD 61,278 報酬率為: ( TWD 61,278 - TWD 51,000 ) ÷  TWD 51,000 × 100% = 20.15%

  • 請問如何使用財富管理專區的「我的觀察清單」?

    請先於「財富管理專區」右上角「登入」,您可以選擇任一種登入方式(信用卡會員、網銀會員)。 登入後即可將基金、ETF、港股、美股加入觀察清單,隨時隨地追蹤多元投資標的。

  • 投信基金及境外基金淨值適用說明

    基金交易之淨值適用日,依基金公司之公開說明書或投資人須知所載內容為主,若因基金公司所在國家休假、基金註冊地所屬國家休市、資產比重達一定以上之證券市場休市(如:國內投信部分基金為40%),或其它不可抗力事件等因素,將影響基金淨值計價,實際淨值適用日則以基金公司交易確認單為主。 基金最新淨值可透過本行網頁、行動銀行、相關網站、報紙刊登之資料查詢,或電詢基金公司。

  • 如何得知基金的最新淨值報價?

    顧客可透過本行網頁、行動銀行、相關網站、報紙刊登之資料查詢,或電詢基金公司。

  • 基金的交易有何時間限制?

    交易時間: (1) 臨櫃下單:每個營業日15:30 截止(惟遇需進行電訪確認之業務以15:00為截止時間)。 (2) 電子化通路(含網路銀行、行動銀行等)下單:臺幣/外幣信託開放24小時下單,每個營業日15:30截止,截止前視為當日交易,超過則為次一營業日之申請。 扣款時間: (1) 臺幣信託:即時扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易) (2) 外幣信託:於營業日09:00-16:00進行即時扣款,其餘時間下單將先執行圈存作業,統一於次一營業日進行扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易) 定期(不)定額交易: 定期定額之申請、款項存入及變更事項申請,需於扣款日前一營業日之營業時間內完成,當次扣款才生效。 定期不定額之申請及變更事項申請,需於扣款日前二營業日之營業時間內完成,款項須於扣款日前一營業日內完成,當次扣款才生效。 理財快易通之交易: 有效確認期間為收到交易確認通知的次一營業日24:00以前;在收到交易確認通知的營業日當天15:30前確認交易,視為當日交易,超過前述時間將視為次日交易(皆以臺灣時間為準)。 惟遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素,本行保有更改交易截止/扣款時間之權力。

  • 「信託管理費」如何計收?

    申請日期 臨櫃 電子 單筆 定期定額 單筆 定期定額 2001/ 03 / 15之前 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元,不滿一年者亦同;第二年信託管理費為信託本金之0.18%,第三年起信託管理費為信託本金之0.16%,按實際信託月數計收,不滿一個月者以一個月計算。 定期定額扣款達12次免收信託管理費;若扣款未達12次收取信託管理費新臺幣壹仟元整。 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元,不滿一年者亦同;第二年信託管理費為信託本金之0.18%,第三年起信託管理費為信託本金之0.16%,按實際信託月數計收,不滿一個月者以一個月計算 2001/ 03 / 15 ~2003 / 12 / 31 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元,不滿一年者亦同;第二年信託管理費為信託本金之0.18%,第三年起信託管理費為信託本金之0.16%,按實際信託月數計收,不滿一個月者以一個月計算。 2004 / 01 / 01之後 1.每年每筆信託管理費為信託本金之0.2%,按實際信託月數計收,不滿一個月者按日計算。受託人於委託人終止委託時,按各年度費用採累加制,自贖回款項中一併收取,最低收取新臺幣壹佰元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元壹拾元整)。 2.ELN不收取信託管理費:惟本商品到期,若發生實物交割,應計收信託管理費。自交割時起,每年每筆信託管理費為實物交割日轉入價值之0.2%,按實際信託月數計收,不滿一個月者按日計算。受託人於委託人終止委託時,按年度費用採累加制,自贖回標的返還款中直接扣除。 更多資訊:請參閱共同基金-交易說明-交易費用及規定。

  • 為何手續費及配息要按比例攤提?調整前後的規則有何異同?

    為使基金部分轉換或部分贖回時,前後報酬率維持一致,自 2011 年 7 月 11 日起調整手續費及累計配息為按比例攤提。 以部分贖回一半為例,投資損益查詢如下: 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 10,000 150 12,000 1,000 28.07% 依2011年7月11日調整前規則,剩餘庫存基金。 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 150 6,000 1,000 35.92% 依2011年7月11日調整後規則,剩餘庫存基金。 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 75 6,000 500 28.07% 承前例,部分贖回一半之已贖回續效統計查詢如下:  依2012年2月21日調整前規則 贖回本金 ( a ) 手續費 ( b ) 入帳金額 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 0 7,000 0 40.00% 依2012年2月21日調整後規則 贖回本金 ( a ) 手續費 ( b ) 入帳金額 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 75 7,000 500 47.78% 註:配息入帳日期若晚於轉換或贖回交易日期(含同一日),該筆配息金額將不列入「累計配息」,實際入帳配息金額請至《交易明細》。

  • 我要申購基金應填寫哪些資料?並應注意哪些事項?

    首次與本行進行理財業務往來,均需進行風險承受等級評估作業,評估結果將作為未來進行理財業務之依據。臨櫃及電子申購流程如下: 【臨櫃申購】: 顧客如為第一次申購基金,應填寫「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」、完成「風險承受等級評估作業」及「特定金錢信託交易申請書」,之後再次申購只需填寫申請書即可。  ◎貼心小提醒:委託人如為未成年人,請攜帶戶口名簿、未成年人印章並由法定代理人雙方於「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」親簽同意。 【電子申購】: 顧客如為第一次申購基金,不論臺、外幣信託,皆需臨櫃填寫「晶片金融卡暨網路/電話銀行申請書」開啟轉帳功能,並透過臨櫃或網路銀行 簽署/更新信託總約及完成風險承受等級評估作業。 約一個營業日內開啟您的網路交易權限,開啟後即可透過網路銀行、行動銀行下單投資基金。

  • 我是玉山的存款戶,要如何申請網路基金交易功能?

    首次與本行進行理財業務往來,應先辦理信託開戶,亦即簽訂「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」(以下簡稱信託總約);使用網路下單之帳戶,必須申請網路銀行並開啟轉帳功能。 您可透過以下兩種方式簽署信託總約並開啟網路銀行基金下單功能: 直接登入網路銀行於線上簽署/更新信託總約,並完成風險承受等級評估作業,即可透過網路銀行、行動銀行投資基金。 臨櫃簽署信託總約,勾選開啟電子下單功能,並完成風險承受等級評估作業,即可透過網路銀行、行動銀行投資基金。

  • 贖回款之淨值和匯率的基準點如何決定?

    境內/境外基金贖回一般適用T日~T+2日之淨值。(T=營業日當日) ◎貼心小提醒:若特殊系列基金非屬前述贖回價或遇各項節日、天災、基金清算、合併等種種因素皆依個別基金公司規範辦理。 若為外幣信託,則依返還時投資標的之計價幣別返還;若為臺幣信託,則以新臺幣返還,且依入款當日解付款作業時之本行牌告買入匯率折算新臺幣,扣除相關費用後將淨額存入本行委託人本人約定帳戶。

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