金融友善專區

為落實普惠金融，玉山銀行推出「信託線上簽約」服務，將原需臨櫃辦理的信託流程全面數位化。透過安全且直覺的線上平台，顧客可不受時間與地點限制，最快僅需數分鐘即可完成申辦程序，大幅提升服務效率。 過去有安養信託需求的顧客，往往需親自到分行辦理，對行動不便者、照顧者或居住在偏遠地區的顧客較為不便。玉山銀行此次推出的「信託線上簽約」，以簡單、直覺的使用者介面與多重身分驗證機制，兼顧便利性與安全性，讓更多不同需求的族群能更輕鬆取得信託服務，實現金融服務的普及化與溫度化。 此外，玉山銀行同步推出多項數位化的信託服務，提供顧客在規劃、執行與查詢等各環節的線上平台：線上「信託需求評估量表」可協助顧客快速識別信託需求，了解適合的信託類型與配置建議；「單筆及定期定額存入信託財產」支援靈活的資金投入方式，協助顧客逐步累積退休金或指定用途資產；「信託服務網」查詢平台則提供即時信託資產明細查詢，透明掌握信託運作與收益狀況。 玉山銀行同時推出傳富系列信託產品，以「傳富發發」金錢信託為例，採用本金自益及孳息他益的彈性架構，兼顧信託本金控制權與受益人定期給付的需求，有助於提前累積未來所需資金，並作為資產靈活運用與稅務規劃的工具，提升資產傳承與退休準備的效率。 玉山秉持「心清如玉，義重如山」的精神，以人為本打造暖心服務，「信託線上簽約」不僅提供數位化功能，透過科技讓關愛與保障更即時。未來將持續深化信託專業，結合數位創新，陪伴顧客在人生各階段，安心迎接富足樂活的未來。「信託線上簽約」服務網址：https://etrust.esunbank.com.tw/esb_tsb_fp/frontPage  

為提供即時便利的保險服務，玉山銀行以顧客需求為中心，整合「網路投保」、「行動投保」與「高齡錄音智能輔助」三大數位服務，推動保險服務數位化，建立安全且具溫度的投保體驗，讓顧客在任何時間、任何地點，都能快速取得合適的保險保障。 一、網路投保：24小時自助完成，「免電子憑證、免紙本」，以簡單的流程降低使用門檻。顧客只需透過網路以玉山行動銀行 App，選擇保險產品、完成要保資料並線上繳費，即可在三個步驟內完成投保申請。投保成功後系統會即時透過電子郵件發送確認，並可線上查詢保單狀態與相關投保內容。例如：在家規劃家庭旅遊或機場臨時加保的旅客，能在短短數分鐘內完成投保，省下親臨分行或等待人工作業的時間成本。 二、行動遠距投保：視訊協作、資料加密，保障偏鄉與行動不便顧客權益。由受過專業訓練且具備證照的理財專員透過視訊協助顧客完成投保程序，讓偏鄉地區、行動不便或因時間、交通受限無法到訪分行的顧客，都能在家中或熟悉的環境獲得專屬且完整的諮詢與投保服務，落實普惠金融。 三、高齡錄音智能輔助：面對台灣已邁入超高齡社會的現況，玉山銀行在行動投保平台中導入「高齡錄音輔助」系統，以智能科技輔助高齡顧客清楚理解商品內容與重要事項。系統會以標準化、易懂的語句逐項宣讀保單要點並進行錄音留存，同時由具備證照的理財專員在旁提供補充說明與確認，確保高齡者在充分理解與同意的前提下完成投保。 玉山銀行表示，保險不僅是風險保障，更是以人為本的暖心金融服務，未來將持續在多元生活場景中導入創新科技應用，深化保險數位體驗，協助顧客穩健累積財富、安心規劃資產傳承，實踐專業、服務、責任的企業核心價值。  

「2025高齡健康產業博覽會」將於8月8日至10日在臺北世貿中心一館盛大舉行。玉山金控以「步步穩健，攀登幸福新高峰」為主題，展示涵蓋AI理財、信託評估、健康照護與智能防詐等主題，期待透過多元的方式陪伴樂齡族群在各人生階段走得更穩健、更健康！ 玉山響應博覽會主題，展出信託需求評估量表，透過平板互動協助參觀民眾快速掌握最適合自身需求的信託規劃方案，並由具高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師資格之玉山信託專家在現場提供諮詢，協助顧客了解如何透過簡易型安養信託、傳承信託、樂活久久信託等多元信託產品，讓退休生活更有保障。此外，現場更展出最新「投資i-chat」生成式AI金融顧問服務，以問答互動方式即時回答投資市場、金融新聞及基金產品等相關問題。透過生成式 AI 技術，將玉山投資研究中心的市場分析與投資建議，轉化為更口語、易懂的內容，讓使用者能快速掌握市場方向與相關產品資訊。近期金融詐騙案件頻傳，本次也與警政署合作舉辦防詐宣導，並設置智能防詐體驗區，結合金融知識、詐騙案例與科技應用提升民眾防詐意識。 證券方面，則展示股票e指存與ETF IPO線上申購介面，股票e指存結合常見技術指標與大數據回測資料，幫助投資人掌握市場低點、降低風險。ETF IPO線上申購介面針對高齡族群推出清晰、大字體的友善介面，並設有投資屬性評估與高齡關懷問卷，確保顧客理解風險並安心理財。 此外，本次與公益合作夥伴南山人壽共同參展，從財富管理到健康照護的樂齡全方位服務，南山展區涵蓋長照準備規劃機、樂活退休規劃機、健康守護APP及多款預防失智和記憶力挑戰的互動遊戲，全面提升樂齡生活品質。 玉山金控秉持「以人為本」的核心理念，融合金融專業與人文關懷，運用生成式AI顧問及信託產品，打造完善的退休資產累積、保全與傳承服務體系。未來將持續透過產品創新，回應多元退休需求，協助顧客「把有形的財富託付給玉山，更多無價的財富留給自己」，攜手共創幸福且穩健的人生新高峰。