為何手續費及配息要按比例攤提？調整前後的規則有何異同？
- 為使基金部分轉換或部分贖回時，前後報酬率維持一致，自 2011 年 7 月 11 日起調整手續費及累計配息為按比例攤提。
- 以部分贖回一半為例，投資損益查詢如下：
| 本金 ( a ) |
手續費 ( b ) |
現值 ( c ) |
配息 ( d ) |
報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) |
| 10,000 |
150 |
12,000 |
1,000 |
28.07% |
依2011年7月11日調整前規則，剩餘庫存基金。
| 本金 ( a ) |
手續費 ( b ) |
現值 ( c ) |
配息 ( d ) |
報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) |
| 5,000 |
150 |
6,000 |
1,000 |
35.92% |
依2011年7月11日調整後規則，剩餘庫存基金。
| 本金 ( a ) |
手續費 ( b ) |
現值 ( c ) |
配息 ( d ) |
報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) |
| 5,000 |
75 |
6,000 |
500 |
28.07% |
- 承前例，部分贖回一半之已贖回續效統計查詢如下：
依2012年2月21日調整前規則
| 贖回本金 ( a ) |
手續費 ( b ) |
入帳金額 ( c ) |
配息 ( d ) |
報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) |
| 5,000 |
0 |
7,000 |
0 |
40.00%
|
依2012年2月21日調整後規則
| 贖回本金 ( a ) |
手續費 ( b ) |
入帳金額 ( c ) |
配息 ( d ) |
報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) |
| 5,000 |
75 |
7,000 |
500 |
47.78% |
註：配息入帳日期若晚於轉換或贖回交易日期(含同一日)，該筆配息金額將不列入「累計配息」，實際入帳配息金額請至《交易明細》。
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