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臺灣已正式邁入高齡社會，退休規劃不再只是退休金的累積，而是健康、財務與生活品質的全面準備。因應退休需求從單一金融商品走向全方位生活服務，玉山金控整合玉山銀行、玉山證券及玉山投信產品與服務，從金融知識、退休資產配置到樂齡生活服務，陪伴民眾建立兼顧財務安全與生活品質的退休人生。今年玉山以「樂活時光，穩健漫遊」為主題參與2026高齡健康產業博覽會，展現高齡金融布局成果。 在退休資產規劃方面，玉山證券推出全新「股息再投資」服務，透過「投什麼自由選、投多少自己定、進場價精準控」三大特色，提供上千檔台股個股與ETF選擇，再投資比例可彈性設定25%至100%，共四種級距，更獨家支援自訂委託價格，協助投資人兼顧現金流需求與長期資產累積，打造符合自身需求的退休理財規劃。統計至今年6月底，61歲以上顧客使用台股e指存相較2021年成長171%，顯示熟齡族群對紀律投資及資產配置需求持續提升。玉山投信則以「成長、收益、全球布局」三大方向，展出多元投資方案，協助民眾依不同人生階段與退休需求，建立適合自己的資產配置。透過長期投資、分散布局及紀律投資，陪伴投資人逐步累積退休資本，為退休生活增添更多安心與選擇。 退休生活不僅仰賴財富累積，更涵蓋健康維持、社交互動與自我實現。玉山銀行與臺北市立聯合醫院合作推動「金融處方箋」，整合防詐宣導、帳戶安全管理及信託規劃等服務，期盼透過跨域合作，協助民眾兼顧健康與財務安全，建構更完善的退休支持體系。本次展覽特別攜手雄獅旅遊打造樂齡專區，結合雄獅「大人囝仔聚樂部」，以「吃好住好慢慢遊」為核心，提供高齡友善的旅遊行程與專屬優惠，回應熟齡族群對生活品質的重視。展出期間亦規劃健康與安養信託等系列講座，引導民眾以輕鬆易懂的方式掌握退休規劃重點，提早為人生下半場做好準備。 在金融知識推廣方面，玉山銀行持續透過Money Life講座、短影音及《玉山學堂》Podcast等多元管道深耕全齡金融知識；截至目前，講座累積參與已突破百萬人次，短影音觀看次數更高達785萬次。為落實金融友善的陪伴關懷，玉山銀行善用「聲音播報」無閱讀負擔的優勢，打造《玉山學堂》Podcast 與「信託聲活館」，將複雜的信託與傳承知識轉為生活化情境，讓民眾透過聆聽即可輕鬆掌握子女教育、退休安養及資產傳承等人生各階段的規劃關鍵。 為延續全齡樂活精神，玉山銀行將於8月8日舉行線上直播講座，聚焦「防詐安心」、「樂齡信託」與「旅遊樂活」三大主軸。從專家剖析詐騙手法、運用安養信託守護老本，到尊榮旅遊行程的規劃建議，全方位陪伴民眾解鎖豐富多姿的退休人生。未來，玉山金控將持續整合銀行、證券、投信及跨域夥伴資源，深化樂齡金融生態，讓金融服務從資產管理延伸至健康、生活與傳承，成為顧客人生下半場最值得信賴的夥伴。  

為培養孩子從小建立正確理財觀念，玉山銀行舉辦一年一度的理財親子營，邀請理財會員親子共同參與，透過寓教於樂的課程設計，深耕金融素養教育，陪伴家庭及早為下一代做好財務規劃。 親子理財已成為現代家庭關注的重要課題，玉山長期重視兒童金融教育與家庭全方位金融需求，理財親子營以主題任務和故事情境為設計主軸，將金融知識轉化為生動的學習內容，在探索過程中認識儲蓄理財、防詐觀念及正確運用金錢的重要觀念，讓金融素養教育成為充滿樂趣與啟發的學習體驗。除兒童金融教育外，本次活動也為家長規劃金融講座，涵蓋全球市場投資趨勢、資產傳承規劃等主題；另安排「正念親子溝通」的親職教育講座，分享親子互動及正向教養經驗，協助家長從實務面思考家庭教育與親子溝通。 秉持玉山對永續發展的重視，活動壓軸安排親子共同參與的環保手作課程，透過回收再製材料學習創作，讓親子互動過程實踐永續循環的理念。孩子們也於活動尾聲將親手製作的感恩卡片送給家長，以溫暖文字傳遞心意，為本次理財親子營畫下溫馨句點。 玉山銀行持續優化產品平台以及整合專家團隊資源，依顧客家庭的各階段需求，從家庭保障、財富累積到世代傳承，完善個人及家庭全方位的財務規劃。以專業金融服務陪伴顧客走過人生每個重要階段，攜手打造更穩健幸福的未來。  

為深化國際交流與實務對接，玉山金控今（4）日舉辦「亞洲轉型金融交流研討會」，連續第三年舉辦實體研討會。本屆邀請金管會、彭博（Bloomberg）亞太區永續金融市場策略專家，以及國立臺北大學商學院黃啟瑞院長，集結產官學專家針對轉型金融機制建立、數據應用及國際資本市場對轉型專案的評估考量進行深度交流，展現臺灣金融業帶動產業邁向淨零轉型的決心。 金管會創新處林羲聖處長與張專委表示，金管會目前正研議「第三版永續經濟活動認定指引」，期待提供金融業清晰的依循標準，並持續透過跨部會、跨產業、跨領域的合作，協助各產業務實邁向低碳。彭博亞太區永續金融市場策略專家Karen指出，面對高能耗但積極投入低碳製程的科技供應鏈，全球投資人與評級機構已更重視資訊的透明度與轉型計畫的可信度，相信持續透過提升各國永續標準間的共通性，能更有效地將資金引導至轉型金融專案中。 座談交流環節由玉山金控張綸宇永續長主持，張綸宇永續長指出，國際指標金融業均已發布轉型計畫，如何協助投融資對象逐步邁向2050淨零是全球金融業都面臨的議題。玉山擔任亞洲轉型金融學習組織的主導金融機構(FI Lead)，並發布國內首家金融機構的低碳轉型計畫，改變傳統只看碳排總量的思維，轉而聚焦企業的「轉型成熟度」，不盲目排除高碳排產業，將投融資部位劃分為7個等級，將資金精準引導給積極落實低碳與轉型的企業。 玉山金控陳茂欽總經理表示，亞洲具有與歐美不同的產業特性，在邁向淨零時，更需要兼顧經濟發展與社會安定，這也是亞洲「因地制宜」的核心精神。永續轉型是一段漫長的旅程，金融業正是陪伴產業前行、帶動變革的核心推手。未來，玉山將持續攜手產官學界與同業先進，讓臺灣成為推動亞洲永續轉型的關鍵力量。  

玉山證券「A+行動下單」APP推出「美股盤後資訊」服務，以「市場預估EPS」與「股利分析」兩大特色功能，協助投資人提升自主研究的便利性，掌握市場動態變化，進而掌握企業體質，滿足投資人在美股標的從資訊到分析判斷一站式需求。 美股為國內投資人布局全球資產的重要市場，於美股財報公布時，市場關注的焦點除股價波動外，更聚焦企業獲利是否符合預期、營收成長動能的延續，以及AI 與雲端等投資效益。透過玉山證券「A+行動下單」APP的美股盤後資訊服務，投資人可取得美股資訊，整合企業的EPS財務資料，並提供重要的觀察指標「市場預估EPS」，快速且有效的得知企業財報和市場預期變化。 此外，美股盤後資訊中的「股利分析」功能，以視覺化方式呈現五大財務指標，分別為具備穩定創造獲利的「收益力」、短期資金調度的「償債力」、有效運用資產與資源創造營收的「經營力」、企業財務結構是否具備承受市場風險的「安定力」、以及企業持續擴張所展現的「成長力」。投資人可交叉觀察五大面向，更有效率地比較企業的財務表現與成長潛力。 玉山證券長期以顧客需求為核心，積極推動更便捷的數位金融服務，屢獲專業機構肯定，曾榮獲金管會「公平待客評鑑」、《今週刊》「最佳顧客滿意獎」及《財訊》「財富管理大獎最佳客戶推薦獎」等多個獎項。面對海外投資需求日益提升，玉山證券將持續落實以顧客為中心的服務精神，打造專業、智慧且值得信賴的投資平台。  

台灣永續能源研究基金會今(31)日舉辦「第六屆台灣永續投資獎」頒獎典禮，玉山金控以深厚的永續金融實踐力，攜手子公司一舉榮獲9項大獎。玉山金控及玉山證券雙雙榮獲「機構影響力獎」最高榮譽典範獎，在個案影響力獎項方面，玉山銀行榮獲「永續債券」、「企業議合」及「股東行動」三項金獎；玉山證券榮獲「企業議合」銀級及「股東行動」銅級；玉山投信榮獲「股東行動」金級及「永續主題投資」銀級，展現玉山金控各子公司深耕永續投資的卓越成果。 玉山金控各子公司長期將永續理念融入投資業務，並依據業務特性發展多元永續投資策略。玉山銀行已連續九年發行具環境與社會正效益的永續發展債券，累計發行新臺幣298億元，發行規模居本國銀行第一。身為資金引導者，玉山改變碳排總量與強度管理的思維，於2025年發布「低碳轉型計畫」，透過辨識及協助轉型中的企業逐步升級，取代直接排除高碳排產業的作法，從管理絕對碳排放量到鼓勵顧客積極展開減碳行動。 玉山證券依循玉山金控2050淨零碳排承諾及SBT科學基礎減碳目標，持續將ESG納入投資流程與決策管理，建立完善的永續投資管理機制，將永續經營與責任投資緊密結合，截至2025年底，長期投資部位完成SBT目標設定占比已達72.13%。透過股東會投票、企業議合與永續倡議，深化與被投資公司的溝通，引導企業強化治理、落實減碳。 玉山投信發行「玉山全球生態友善ESG多重資產證券投資信託基金」，追蹤三大具國際公信力之綠色與環境標竿指數，確保投資標的營收或資金用途明確且與環境改善、能源效率或資源保護高度相關。同時嚴格遵守盡職治理守則，將股東行動制度化，納入投資管理與投後監督機制。於2025年積極參與國內135家上市櫃公司股東會、針對1,756個議案行使投票權，透明揭露投票紀錄及議合成果，作為後續投資決策、投票判斷與議合策略調整之重要參考，形塑持續精進之治理循環。 一個好的ESG策略，就是一個好的企業發展策略。真正的永續投資並非單純排拒高碳排產業，而是陪伴企業度過轉型過程。本次金控旗下銀行、證券、投信在責任投資各領域皆獲得高度肯定，展現出玉山永續投資的實力。未來，玉山將持續透過盡職治理與多元化的永續商品，與投資人、被投資企業並肩前行，共同形塑永續未來。  

玉山金控再次與馬偕紀念醫院攜手前往柬埔寨舉辦「送愛到柬埔寨」國際義診活動，延續雙方長年深耕海外醫療服務的初衷，將專業醫療與溫暖關懷帶進當地偏鄉社區，科別包含：內科、心臟科、小兒科、牙科，7/20-7/22三天義診共看診1,837人次；玉山銀行及柬埔寨子行志工們也分送6,000公斤米糧及300份民生物資、毛毯，以實際行動幫助柬埔寨暹粒偏鄉家庭。 玉山與馬偕紀念醫院自2016年起攜手前往柬埔寨推動國際義診，累計服務近16,000位偏鄉居民及孩童。今年義診團隊持續結合馬偕紀念醫院的醫療專業、吳哥扶輪社的在地資源，以及玉山柬埔寨子行UCB同仁擔任問診與用藥翻譯，攜手串聯各方力量，讓醫療照護順利走進當地社區。玉山志工們也再次組成兒福志工團，透過團康互動、遊戲陪伴與友善交流，陪伴等候看診的孩童，在歡樂氛圍中舒緩緊張情緒並安心接受診療，也為義診現場增添更多溫暖與笑容。 馬偕紀念醫院國際醫療中心蔡維德主任表示：「今年是馬偕與玉山合作的第十個年頭，很高興能一起合作來到柬埔寨偏鄉提供醫療服務及物資。今年更接獲柬埔寨衛生局通知，希望我們能重回去年的義診地點，這是對我們服務品質、熱誠的肯定。期待未來還有第二個十年，我們能繼續合作。」玉山志工也分享：「現場看見的不只是醫療服務，更是一份跨越國境的關懷。許多民眾因為交通、資源或經濟條件限制，平時較難獲得穩定醫療照護，這次能夠就近接受診療與衛教，臉上都露出安心的神情。醫護人員耐心問診、細心說明，志工與同仁也在一旁協助翻譯、安撫情緒，讓醫療不只是診治，更成為理解與陪伴的開始」。 玉山金控黃男州董事長表示：「秉持著『一份愛可以牽引更多的愛』的精神，玉山人期許成為世界一等的公民，我們將攜手志同道合的夥伴持續合作國際義診活動，這也正是玉山企業文化『知福、惜緣、感恩』的最佳體現」。多年來，玉山持續投入國內外公益行動，期盼透過實際參與，讓每一次陪伴，都是一次心意的傳遞。玉山與馬偕紀念醫院共同抱持著愛無國界與關懷生命的理念，透過國際義診活動照顧偏鄉村民及孩童健康，傳遞台灣人民的愛與溫暖。未來也將持續透過國際志工培訓及在地員工參與，結合當地醫療機構及非營利組織的力量，讓愛與希望在更多角落延續。  

進入川普2.0時代，企業面臨關稅壁壘、產業政策調整與供應鏈重組等挑戰，同時美國各州、市政府透過投資優惠與招商政策吸引外資，美國市場已成為企業海外布局的重要戰略據點。為協助企業掌握赴美投資趨勢與市場商機，玉山銀行昨(29)日舉辦「台商赴美投資論壇：全球布局與跨境金融新契機」，針對美國投資環境、產業發展趨勢及融資保證機制進行深入交流。 本次論壇特別邀請國家融資保證中心說明「企業投資美國融資保證機制」，透過保證方式協助赴美投資企業取得所需資金，提供更完善的海外投資金融支持，落實「根留臺灣、布局全球」的政策目標。此外，玉山也針對企業赴美投資面臨的議題進行交流，並分享跨境金融服務經驗與實務案例，協助企業掌握全球商機，提升國際競爭力。 玉山銀行法金執行長柯尊仁表示，掌握市場資訊、評估投資區位及建立適切的經營模式，已成為企業赴美發展的重要課題。而金融機構的角色不僅是提供資金，更具備結合風險管理、產業研究及資源整合能力。玉山長期深耕跨境金融服務，除提供多元跨境融資架構，亦透過網銀平台串聯全球據點，協助企業提升資金調度效率與跨境營運便利性，成為企業推動策略轉型與國際布局的重要夥伴。 玉山銀行持續強化美國市場服務量能，已於2026年5月獲金管會核准，將達拉斯辦事處升格為分行，未來將結合洛杉磯分行串聯東西向服務網絡，即時支援企業在美資金與業務需求，協助顧客快速銜接當地市場與供應鏈資源。展望未來，玉山將以在地深耕的金融專業與國際視野，陪伴臺商穩健拓展海外市場，成為企業發展最值得信賴的金融夥伴。  

7月28日熊本發生規模7.1的地震及多起餘震，造成公路橋樑中斷、大型商場氣爆及部分房屋倒塌。基於日台友好的深厚友誼，玉山金控、玉山銀行及玉山志工基金在第一時間伸出援手，將捐贈3,000萬日幣，用以支持熊本縣政府、熊本市政府投入緊急醫療救護及災後重建。 玉山金控表示，台灣與日本長期以來有著溫暖而深厚的情誼，是相互支持的合作夥伴，在面對重大災害時，總是彼此扶持、攜手同行。玉山福岡分行、熊本出張所也與熊本縣市政府、商工團體保持密切聯繫，善盡一份企業公民的力量，持續提供後續需要的資源。天佑日本、熊本加油！期盼熊本平安，民眾儘早恢復正常生活。  

玉山銀行Unicard推出新戶申辦優惠，即日起至9月30日，首次申辦Unicard並於核卡後次月起3個月內綁定玉山Wallet電子支付，享最高20%回饋。同時自7月起優化百大指定消費適用通路，持續提升卡友在日常消費中享有更便利、更多元的支付體驗。 玉山Unicard以首創訂閱制，卡友可透過訂閱提高回饋比例，即日起至12月31日延續百大消費通路最高4.5%玉山e point回饋，新增拓元售票、威秀影城、台塑石油PAY及旅行社等15個以上消費場域；另不定期加碼優惠，8月31日前於玉山Wallet領取優惠券，當月於指定餐飲通路累計消費滿5,000元享最高3%回饋；9月30日前領取，當月於指定充電站消費滿三筆亦可享最高3%回饋。 迎接暑假旅遊旺季，玉山銀行同步推出海外消費優惠，持玉山Unicard於日、韓、歐盟、美國等國家實體商店消費，登錄活動享最高1.5%玉山e point回饋，最高回饋11,000點，滿萬元即得1次RIMOWA行李箱抽獎機會，設定帳戶自動扣繳卡費，抽獎機會再加倍，持其他指定卡別亦適用此活動。旅日必備的玉山熊本熊卡，提供日本一般消費享2.5%現金回饋，回饋無上限，指定商店消費最高8.5%現金回饋，9月30日前首次申辦，並於核卡後30天內一般國內消費滿額，即贈「指定台灣國際機場限定區域單程接機或送機1趟」；8月31日前首次申辦玉山U Bear卡，核卡後60天內於旅遊、手遊、電競平台等通路消費享10%回饋，最高可享20%現金回饋。 玉山銀行持續以多元信用卡產品與優惠活動，滿足不同族群的消費需求，從日常消費、休閒娛樂到出國旅遊，為卡友打造更貼近生活的個人化用卡體驗。  

金融監督管理委員會於今（24）日在高雄亞洲新灣區隆重舉行「亞洲資產管理中心高雄資產管理專區週年記者會」。玉山銀行由董事長黃男州與個金總處執行長許美麗代表出席，共同見證高雄專區成立滿週年的豐碩成果。作為首批獲准進駐專區並積極響應政策的指標銀行，玉山銀行在高資產業務（財富管理2.0）的推動成果亮眼，總戶數已突破3,000戶、資產規模更超過3,000億元，展現深厚的經營實力與顧客高度信賴；在專區業務推動，財富管理業務投資餘額市佔率近4成、授信融資餘額市佔率超逾1成。 受惠於半導體與AI產業鏈的崛起，加速臺灣財富累積，國內超額儲蓄已突破9兆元。玉山銀行今年攜手KPMG Taiwan共同發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，預估至2026年全臺資產達新臺幣1億元以上的高端客群將突破12萬人，資產總規模更上看46兆元。家族世代交替與財富傳承需求日益增加，未來家族企業的核心將在於結合財務、人才與社會聲望的「家族資本」經營。玉山家族辦公室以「主動式顧問諮詢」模式，提供從諮詢、規劃到執行與監督的一站式整合服務，並結合外部專業機構，協助建立家族治理機制，打造跨世代的家族永續溝通平台。 因應高資產顧客多元需求，玉山銀行以獨特的「雙核團隊」服務模式深耕高資產顧客，由私人銀行顧問協同內外部專家團隊，搭配法人金融RM，提供一站式解決方案。在高雄專區的業務推進上，目前已攜手全球頂尖機構上架多檔不同類型專區專屬私募基金，包含私募股權、基礎建設等，讓顧客在臺灣即可接觸國際另類投資；同時積極深化金融資產融資，對標國際私銀，以「資產池」角度進行管理，除臺灣資產外，顧客亦可將香港與新加坡平台多樣化金融資產納入資產池於境內進行融資，更靈活運用在銀行、證券及境外平台的金融資產，大幅提升顧客資金運用彈性及效益。 邁向「金控2.0」，高端顧客真正需要的是整合式財富管理服務，由過往單一產品銷售轉為以顧客為核心的資產管理模式。玉山近年積極壯大服務版圖，繼2025年併購成立「玉山投信」後，於2026年7月獲准併購三商美邦人壽，預期未來可發揮銀行X證券X投信X壽險等子公司綜效，提供顧客更完整的整體解決方案。