避險服務

遠期外匯(Forward)

遠期外匯(Forward)是指交割日超過兩個營業日以上之外匯交易。交易雙方約定在未來某一特定日期或期間，依交易當時議訂的金額、幣別、匯率進行全額交割或差額交割之交易。由於遠期外匯交易已事先將匯率固定在約定的匯率上，所以在未來某特定日期，無論當時的市場匯率為何，雙方均依約定匯率進行交易，因此可完全規避匯率變動之風險。

外匯換匯(SWAP)

以同一貨幣，訂定於不同交割日，依約定兩匯率，作先買並後賣，或先賣並後買金額相同的另一貨幣，以達到此二貨幣於兩不同交割日間，互為轉換的交易。由於買進（賣出）某種貨幣之數量相等於賣出（買進）的數量，故外匯換匯並不影響承作銀行的淨外匯部位。以換匯方式操作，可在避免匯率風險情況下調度資金，及進行借貸與投資等交易。

換匯換利(CCS)

換匯換利(CCS)亦為一常見之衍生性金融商品交易合約，CCS交易為交易雙方必須在約定期限內，彼此承諾依不同之計息基準，週期性的收付應計利息。與IRS不同的是，CCS之名目本金涉及不同的幣別，且CCS通常會於進行交易當時議定本金的交換。由於期初及期末的本金交換皆適用相同的固定的匯率，因此可避免因交換本金而帶來匯率的風險。

匯率選擇權(Option)

選擇權買方支付權利金(Premium)，取得權利而非義務，有權在未來的某一特定時日來進行金融交易。匯率選擇權可分為買權(Call Option)及賣權(Put Option)，買權給予選擇權買方以指定的價格(Strike)，購買指定數量的特定貨幣之權利，賣權給予選擇權買方有權利要求賣方履行以指定價格，買入指定數量之特定貨幣的權利。