- 玉山銀行

2002/08/08

玉山金控第一家證券、銀行共同行銷據點開業

玉山金控旗下的玉山證券雙和分公司於今﹙8﹚日開幕，是一家整合證券與銀行理財服務的證券分公司，顧客可投資股票、存提款交易、基金等全方位理財及房貸、小額信貸、信用卡、保險理財之代收件；為了慶祝開業，該公司並舉辦「開戶好禮連環送給您」優惠活動。玉山金控發言人杜武林執行副總表示，迎接共同行銷的理財新時代，這是玉山金控第一家結合銀行和證券共同行銷的據點，為讓顧客可以同時辦理證券投資和銀行業務，享受更便捷、有效率的金融理財服務規；為滿足多元理財的需求，發揮服務綜效，玉山金控特別從玉山銀行、玉山證券兩家子公司遴選理財專員，派駐在理財專區為顧客提供各項全方位金融理財服務，包括各項資產理財、負債理財，提供專業的諮詢及受理服務，也期望為顧客提供更具個人化需求、量身訂做的綜合理財服務。在這個共同行銷的據點上，玉山金控針對整體空間的設計與櫃台動線規劃，也依顧客理財行為不同進行區隔，自動化服務區則設有自動提款機、存款機、補摺機、電話銀行等，提供24小時不打烊的全天候服務；投資理財貴賓室，提供VIP顧客買賣下單及投資理財的尊榮天地；並有大廳接待員，為顧客導引與服務。「玉山銀行在雙和地區已設分行，早已建立服務良好的品牌口碑，因此，我們希望結合銀行的親切服務，達到相互加乘的效果。玉山金控—玉山證券雙和分公司的開業共同行銷優惠專案，包括：電子下單手續費38折、存款開戶致送招財貓吉祥杯、證券開戶再送招財貓典藏瓷偶或高級計時器、信用開戶加送涼夏電風扇或休旅兩用包；更希望提供顧客更滿意的理財服務。

2002/07/11

玉山「快樂兒童親子信託」信託保險基金三合一新產品

玉山銀行自今﹙11﹚日起推出結合信託、保險、基金投資，三合一新金融商品－「快樂兒童親子信託」業務服務，只要顧客在8月31日以前參加該行的「快樂兒童親子信託投資保障計劃」，即可享有：前二個月手續費全額減免優惠、信用卡紅利點數1,000點、小額信貸優惠利率9%等優惠。玉山銀行個金部黃俊雄協理指出，「快樂兒童親子信託」是屬於保險金信託，是為年齡在20-50歲的父母﹙被保險人﹚所設計，提供可以儲蓄子女﹙受益人﹚的教育成長基金、也讓保險金可以充分妥善管理的親子投資保障計劃。換言之，「玉山快樂兒童親子信託」的投資保障計劃，是當受益人年滿20歲，被保險人並未發生意外，則此專案自動結束。一旦被保險人不幸身故，且受益人未滿20歲時，依保險契約獲得保險公司理賠鉅額保險金時，保險公司會依預先訂立的契約，直接將理賠金交付玉山銀行(受託人)，由玉山銀行保險金信託專戶代為專業管理、運用，直到保險金受益人年滿20歲，保險金才交付到已成年子女身上，以有效確保未成年子女的權益。由於傳統的保險產品，多是在被保險人身故時，提供一大筆保險金來保障仍在世的子女，但是當未成年的年幼子女擁有鉅額保險金時，如果沒有行為能力來決定資金的運用、或代理人未能有效管理保險金、或保險金被法定代理人移作他用，該筆鉅額保險金可能無法真正嘉惠子女，因而喪失父母保障子女的原意。至於保險金信託再結合基金投資的做法，黃俊雄協理表示：這是為了讓愛護子女的父母，以理財方式每月一點一滴的透過定期定額投資基金，來累積子女的教育基金，將資金作有效的運用。因此，玉山銀行體貼的將產品設計為父母可以考量自己的經濟能力，按月投資5,000元、8,000元、或10,000元不等的定期定額基金。從基金長期投資的觀點思考，依國際信評公司S&P截至2000年之觀察與推估，任何一項長期投資比較不會錯過獲利的高點，也較能獲得較高的報酬，如果長期投資持續5年，平均年報酬率可達18.33%，因此決定投資獲利的因素不在時機，而在時間的長短。而玉山「快樂兒童親子信託」基金投資的標的，也是精選國內外知名、信譽卓著的UBS瑞士銀行集團及AIG瑞士友邦銀行旗下的精選基金。而在保險產品的組合上，玉山銀行結合南山人壽的團體壽險，提供投資金額200倍的保險理賠額度，一旦在投資期間被保險人﹙父或母﹚不幸身故，則玉山銀行將繼續依當初所約定的親子信託意旨，依照其遺願，繼續按月定期定額投資基金，直至子女年滿20歲，有能力自行處理這些資金為止，如果在契約期間，被保險人亦未有事故發生，委託人可於期滿後獲得自己基金投資所得。根據保險業界資深壽險顧問指出，一個合理的保險商品，其理賠的倍數是1:200，即以1元購買200元的保額，玉山銀行所推出的「快樂兒童親子信託」，則是以1元投資享受200倍的保障，並結合定期壽險，每一被保險人之保險金額最高1仟萬，在契約期間一旦被保險人身亡即可獲得理賠。玉山「快樂兒童親子信託」結合信託、保險與基金，集分散風險與管理財產的雙重功能，的確是一項不可多得的新興產品，顧客只需攜帶戶口名簿、身分證、印章，以及子女的印章即可辦理，手續極為簡便。

2002/07/02

為生活加分的信用卡〞-『生活工場聯名卡』正式登場

三大首創1. 全國首創三卡合一(集會員卡、信用卡、條碼卡三合一機制)2. 首創全省門市立即查詢紅利積點、兌換生活工場商品；全球刷卡累積生活工場購物基金！3. 一筆刷卡，雙重累計紅利點數，雙重回饋(紅利點數直接轉換成生活工場購物基金+生活工場累計消費購物折扣優惠)國內聯名信用卡繼百貨公司、3C賣場後，又再度掀起一波通路熱潮！玉山銀行、萬事達卡國際組織以及搶佔國內最大、成長最快速的居家消費通路─生活工場，三方宣佈合作發行『玉山銀行‧生活工場聯名卡』，並首創三卡合一，即會員卡、信用卡、條碼卡三項功能集於一卡，且聯名卡持卡人可於生活工場各門市立即以紅利集點兌換成生活工場專屬購物基金，馬上可折抵商品價格。此外，持卡於生活工場購物可享累計消費購物折扣優惠(八折至九五折)，且全球任何地點刷卡消費均可將紅利點數轉成生活工場專屬購物基金。『玉山銀行‧生活工場聯名卡』徹底發揮通路與網路連線優勢、拓展信用卡功能，勢將帶領國內卡友進入生活消費的新加值年代，為消費者的居家生活隨時加分、全面加分！生活工場目前擁有一百一十四家門市，遍佈於全省各主要商圈，不但是台灣近幾年來極具特色的自創品牌，也是國內最大、成長最快速的居家生活用品通路，玉山銀行總經理侯永雄表示，玉山銀行以往與國內大型通路、連鎖通路的聯合發卡模式已有相當成功的經驗，未來玉山銀行仍持續尋找國內經營有成的通路作為異業結盟的發卡夥伴。侯永雄說：「玉山銀行目前累計總發卡數已突破一百六十八萬張，相信以玉山銀行豐富的發卡經驗，以及萬事達卡國際組織遍及全球的高接受度，必能提供生活工場所有會員更多功能、更高品質的用卡服務。」侯永雄更進一步表示，玉山銀行全省五十家分行將全力配合推廣生活工場聯名卡，並就近提供最完整的居家理財服務，像是：持聯名卡可以100%預借現金、投信基金手續費五折禮遇、生活工場大型傢俱購物分期付款服務、附贈高額人壽險及產險保障等。此外，卡友可享玉山銀行獨家提供之6 % 超低利率餘額代償，並為消費者規劃一年或二年期結清所有信用卡款，免月費、免帳戶管理費及超低手續費，為消費者分期攤還結清款項，省下高額利息。針對生活工場聯名卡的發行，萬事達卡國際組織台灣區總經理江威娜表示：「信用卡與通路的合作模式在台灣市場相當成熟，會員卡與信用卡結合，將使消費型態更為多元，而通路的服務品質及效能也將大幅提昇，進而帶動台灣零售服務業的發展。」江威娜認為，生活工場聯名卡的特色在於充分掌握原始會員卡升級的概念，並增加了許多優惠作為辦卡誘因，勢必將締造佳績，她說：「生活工場聯名卡將直接刺激生活工場的商場買氣、提高消費者的使用滿意度，這樣的結合，締造通路、消費、金融全面三贏的合作優勢！」生活工場聯名卡預計今年底前發卡數量達二十萬張以上，生活工場目前的會員數為八十萬人，將通知會員全數轉換，聯名卡發行後會員人數可望突破百萬。生活工場董事長鄧學中表示，生活工場向來求新求變，使消費者的居家生活貼近潮流，而發行生活工場聯名卡，亦是秉持相同的理念，為消費者創造嶄新、多元的消費價值。他說：「一般信用卡提供的紅利商品，品牌及類項複雜，品質良莠不齊，而生活工場聯名卡的紅利商品，即為生活工場販售的上百種居家用品，舉凡傢俱傢飾、廚房衛浴用品、文具禮品等均可兌換。」談到紅利積點兌換，生活工場聯名卡的另一優勢則是發揮了通路特性，持卡人不但可利用生活工場門市查閱最新積點，還可免支付運費、毋須配合送貨時間，隨時兌換心儀的商品，讓持卡人更具主動性與彈性。此外，每筆刷卡金額均可累積為生活工場專屬購物基金，生活工場表示，此優惠是鼓勵消費者多持聯名卡消費，並有助於增加顧客回店率，將使生活工場從現有每年十五億的營業額大幅成長。為回饋申辦生活工場聯名卡之卡友，即日起，核卡即贈生活工場Living Plus美妝盒組一組。生活工場並舉辦「滿額禮」及「抽獎禮」..等六大優惠活動：持卡於全省生活工場門市刷卡消費發票金額滿800元以上，即贈生活工場Living Plus沐浴保養組一組；刷卡消費每滿400元即可獲得一次抽獎機會，獎品包括家庭劇院組、NOKIA 8310手機、花蓮怡園度假村住宿券、鎮金店純金手鍊、生活工場購物禮券等。辦卡請至生活工場全省各門市，或上網www.workinghouse.com.tw。

〝滿足夢想拼圖的信用卡〞-『寶雅聯名卡』夢幻登場

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