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玉山銀行財富管理業務 推出「如魚得水」貴賓理財專案

2005/11/08


玉山銀行的財富管理業務,別出心裁的推出「如魚得水」理財專案,希望讓顧客將「財富管理交給玉山,悠游自在留給自己」。針對資產總額達新台幣300萬元(含)以上高資產淨值的顧客提供精緻專業的資產配置、稅務規劃等財富管理服務。
玉山銀行向來以高標準精確執行流程管理、系統控管、財富規劃建議及理財專員之訓練,配合財富管理辦法實施後,將以更嚴謹的規範與態度服務顧客,透過KYC認識顧客之作業流程,有效的協助顧客依投資屬性做最適切的資產配置。而財富管理業務除提供顧客諮詢外,更是在瞬息萬變的金融市場中協助顧客有效將資產做最佳配置、分散股債匯市之風險、做最適切的財產保值及財富規劃。
玉山更推出「如魚得水」理財專案回饋舊雨新知,精選七彩水晶魚,搭配玉山優質品牌與專業服務提供顧客理財規劃與配置建議,以追求品質、品級、品味,提昇顧客價值。
玉山今年榮獲英國”The Banker”雜誌評選為「2005年台灣最佳銀行」,也是遠見雜誌「傑出服務獎」第一名的銀行,印證服務的口碑。玉山銀行表示,財富管理業務不以業績獎金作為激勵理專績效的方式,而是透過企業文化的淬煉,讓理財專員將對顧客的服務變成一種信仰與習慣,真誠的傾聽顧客需求,提供真正適切的資產配置,以獲得顧客的永遠信賴,留下深刻美好的印象,搭建玉山財富管理成為顧客邁向人生願景的最佳橋樑。***
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2005/11/14

玉山下午茶活動推出滿額賞

為回饋廣大轉帳族的熱情支持,玉山網路銀行「下午茶活動」新上路,即日起至12月30日止,除了原有的「團隊賞」、「破百賞」二獎項外,另新增「滿額賞」,只要組隊跨行轉帳累積次數達30次,就能獲得一張6人份的「肯德基蛋撻熟客券」或「摩斯漢堡禮券」。除了免費的依蕾特布丁、橘之鄉蜜餞、高坑牛肉乾外,亦新增多樣下午茶美食,邀請上班族們一起轉帳一同享用!此外,年底前持玉山晶片金融卡在玉山WebATM跨行轉帳,更享有手續費優惠10元!玉山銀行表示,玉山網銀的「下午茶活動」新制,深受民眾支持與喜愛,只要民眾組隊累積跨行轉帳次數,即可依各項兌換標準兌換下午茶,截至目前已有超過500個隊伍報名參加,每天都有一個辦公室享受免費的下午茶美食。近日更增設「滿額賞」獎項,只要隊伍累計跨行轉帳超過30筆,不用抽獎就可兌換肯德基蛋撻券、摩斯禮券,輕鬆兌換,並且在跨行手續費部分另有優惠,凡持玉山銀行晶片金融卡至玉山WebATM(www.webatm.com.tw)進行跨行轉帳交易,手續費由新台幣17元優惠為10元,讓轉帳更輕鬆、交易更開心!目前玉山WebATM除了可進行一般轉帳等帳務性交易外,更可繳納地價稅及北高兩市停車費,並且功能不斷擴充中,對於民眾更是一大福音,民眾在使用玉山WebATM時,除了需結合晶片金融卡與密碼外,還需輸入驗證碼才能進行交易,因此,在多層安全控管下,交易安全有保障,可安心使用、輕鬆轉帳,因此,越來越多使用過WebATM的民眾皆已感受到它的便利,更透過玉山WebATM服務進行繳卡費、貸款等各項金融交易,在年底前,加入下午茶新制活動,除可輕鬆理財,還有機會免費享用肯德基蛋撻、摩斯漢堡等美食,讓許多人透過使用玉山WebATM一一將美食轉進來。***

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2005/11/07

玉山勞動保障卡 為勞工朋友打造美好的人生

為了讓勞工朋友們可以隨時瞭解自己的勞退金動態,玉山銀行以善盡社會公益責任出發,積極參與勞動保障卡發行,精心提供「玉山勞動保障卡」服務,自即日起至12/31,勞工朋友申辦玉山勞動保障卡,只要核卡通過,即可以獲得信用卡紅利點數4,000點或WebATM讀卡機或優利活儲(三選一)精緻好禮及投資理財諮詢等多樣服務。玉山勞動保障卡可依勞工朋友個人之需求,選擇不同功能的卡別,包括三合一的勞動保障Combo卡(即勞動保障卡+金融卡+信用卡)、勞動保障金融卡、勞動保障信用卡,為服務全國各地廣大的勞工朋友,該張卡片除可於玉山銀行的ATM查詢詳細的勞退金明細及餘額外,更率先開發讓勞工朋友可在家或在公司使用玉山WebATM,以電腦連線查詢勞退金明細、存款帳戶餘額或轉帳。玉山銀行表示,經過主管機關公開遴選,玉山銀行取得本次發卡資格,期以專業的品牌、優質的服務,提供勞工朋友掌握退休金專戶動態的管道,因此凡具有中華民國國籍、勞工身分,不論選擇勞退新舊制的勞工,都可親至全國各分行提出申請。勞工若申辦勞動保障Combo卡需進行開戶及填寫申請書、攜帶雙證件及提供信用卡財力證明相關資料;申辦勞動保障信用卡,可填寫並郵寄申請書申辦;申辦勞動保障金融卡,則只要攜帶雙證件、印章到玉山全國各分行辦理開戶即可。勞動保障卡對每一個勞工個人來說,是一張智慧型終身卡,勞工朋友只要申請玉山勞動保障卡,一卡在手很快地就能查詢到個人的退休金專戶資料,當勞工朋友努力付出,希望成就未來的同時,玉山銀行期以榮獲國家品質獎殊榮之優質品牌,發行勞動保障卡,協助您隨時掌握勞退金專戶,擘劃ㄧ個美麗的未來!退休是一件「終身大事」,每一個人都要有及早規劃退休生活的準備,根據世界銀行( World Bank )一份報告指出,未來將有全球性的退休金危機,同時呼籲世界各國政府,為避免人口老化因素,應提供老人保障並促進經濟成長的政策,並正視這個問題,讓勞動人口為自己退休後生活及早作規劃,逐步累積財源以鞏固退休後的老年生活。***

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2005/11/04

打造富足退休生活 玉山銀行為您圓夢

自勞退新制實施以來,退休後的規劃成為國人非常重視的一項議題,為提供民眾退休規劃的另一選擇,玉山金控推出之「富足退休」理財專案,每月只要提存一定金額,做為投資及保險規劃,將同時擁有壽險保障、投資多元與資金靈活運用之優點,首年更將80%的基本保費投入所連結之標的,提早累積退休基金,打造享受優質退休生活。玉山金控表示,退休金規劃需要定期定額、彈性投資及持之以恆等三項要素,「富足退休」理財專案正符合上述三項。該專案為一項量身訂作之退休規劃理財產品,每月只要提存5,000元,部分投資、部分做為保險費用,以低保費、定額提撥投資的方式同時買到「保障」、做好「投資」,倘若持續提存至第8年度起還可獲得2%之加值回饋金,累積投資資金。該專案提供壽險保障適時調整、投資帳戶隨時增額的便利,彈性運用帳戶資金,同時亦可依個人財務需求,選擇單筆或分期提領帳戶價值,無限次轉換投資標的且免收手續費,掌握投資組合與收益。相較於勞退新制之提撥,「富足退休」理財專案同時擁有壽險保障、投資多元與資金靈活運用等特點,透過長期且不間斷的準備,依照個人的投資屬性和需求為退休生活做好完整的準備,更無需等到退休年齡即可運用該筆資金。根據資料顯示,以勞保老年給付來看,個人最高可領取金額與選擇勞退新制下之總和,僅佔所得替代率的2~4成左右,對未來退休後維持相當之生活品質的生活費用顯然不足,建議國人應以目前國際通用之標準即所得替代率七成為目標,因此個人的儲蓄和準備就顯得格外重要。玉山金控更提醒,根據內政部統計資料顯示,65歲以上國人的生活來源統計中有高達5成以上係依靠子女奉養,但目前我國社會的人口結構正朝老年化和少子化發展,養兒防老的觀念逐漸式微,所以個人的退休生活就必須及早準備,才可以滿足未來退休生活的一切所需。此外,要享受真正的優質退休生活除了提高退休後的所得替代率之外,也要趁年輕時建構完整的健康醫療保障,有了健康的身體和充裕的退休基金,人人都可以是健康快樂的退休族。***