- 玉山銀行

2019/07/09

傳承之路　玉山私人銀行與高資產顧客攜手同行

家族傳承是目前台灣創富第一代普遍面臨的階段，根據多項調研報告顯示，台灣一半以上的企業主年齡已超過五十歲，超逾七成計劃在十年內交棒。玉山私人銀行與資誠聯合會計師事務所合作，於北中南舉辦三場「家族傳承規劃實務與困境解析」講座，協助顧客瞭解傳承的全貌與銀行所能提供的協助。傳承的過程中，顧客所面臨的關鍵議題除了財富移轉、資產保全、稅務法律及股權調整外，更可能同時包含了企業營運轉型及跨國資金移動等面向，再加上傳承本身亦面臨兩代關係複雜(既是父母與子女，又是主管與部屬)及環境的差異(教育背景、經營環境)，因此傳承規劃上，玉山私人銀行建議顧客可以從盤點資產與釐清3W1H基本想法兩方面開始著手，例如要達成的目標(What)、傳承對象範圍(Who)、傳承的時點(When)及執行方案(How)等。此外，由於傳承的牽涉範圍廣且時程長，因此顧客需要尋找一個值得信賴的第三方機構或專業團隊提供專業建議，並適時扮演兩代之間溝通的橋樑。面對外在大環境的複雜多變，顧客需要的是一個能整合消費金融、企業金融、財富管理，甚至海外平台的專業團隊。資誠「2018全球暨台灣家族企業調查報告」顯示，只有6%已做好交棒計畫，加上近年來國際政經情勢與外部法規的快速變遷，此議題牽涉的範圍及面向已從點延伸到面。為協助顧客面對內、外部局勢的考驗，玉山成立專責部門提供私人銀行服務，並於2018年進駐台北最具指標性的商辦「南山廣場大樓」，除結合環球金融企業服務團隊外，也整合外部首選會計師及法律事務所，提供顧客從個人、家族到企業，境內到境外在財富管理與企業營運最佳的全球解決方案。近日標準普爾及中華信評雙雙調升玉山銀行信用評等，這是玉山銀行連續6年獲得國內外信用評等機構調升評等或展望，更難能可貴的是，玉山銀行獲得標準普爾及穆迪兩家國際信評公司同步給予A級評等肯定，代表玉山長期穩健經營及發展策略，受到國際高度認同。近年玉山積極深耕高資產客群，面對金融局勢及法規變動，持續主動出擊，提供顧客全方位服務及傳承規劃，玉山將持續秉持「心清如玉、義重如山」的核心價值，用心守護顧客的資產，也希望與顧客共同成長，成為顧客最信賴的財富管理銀行。

2019/07/08

玉山銀行響應臺南英語閱讀季活動提升學童國際競爭力

面對全球化及國際化浪潮，提升國民英語力、打造台灣成為雙語國家，是當前重要的議題。玉山銀行長期投入閱讀推動、關心偏鄉教育，今年首度參與臺南市政府所舉辦的「2019臺南市英語閱讀季」，活動內容多元有趣，包含：「英語故事屋」、「名人英語講座」、「線上英文闖關」、「創意投稿活動」、「英語魔法校車」等。透過政府、民間企業及團體相互合作與資源共享，擴大活動規模及影響力，共同為營造更好的英語學習環境而努力。玉山銀行總經理黃男州表示，雙語教育是國家重要政策之一，也是代表國際競爭力的關鍵指標。2019年玉山銀行首次與臺南市政府共同攜手合作「市民看書，玉山贈書」英語閱讀活動，只要市民閱讀每滿10本美國學樂集團（Scholastic）的BookFlix及TrueFlix英語電子書，玉山銀行就捐贈1本實體英語書給即將落成的臺南市立總圖書館；並提供5,500個黑熊零錢包作為國中小學童閱讀獎勵贈品，總金額達100萬元。希望藉此鼓勵臺南市民及學童養成英語閱讀習慣，營造親子共學的英語環境，積極朝向國際化城市之路邁進。臺南市長黃偉哲表示，感謝玉山銀行熱情支持並提供英語閱讀季各項資源，讓規模比往年更大、活動更多元豐富，也讓參與的族群跨越各年齡層，從幼稚園、國小、國高中及大學，無論是大人、小孩都可以找到適合自己的英語閱讀活動! 玉山銀行重視人才培育，長期投入閱讀推動及弱勢學童關懷，「玉山黃金種子計畫」迄今已在全國打造144所玉山圖書館，捐贈近30萬本圖書，超過9萬名國小學童受益。「玉山關懷學童專案」累計幫助超逾7萬名弱勢學童，讓他們可以快樂成長、安心就學。近期更將與敦煌書局共同合作「英語閱讀手牽手計畫」，提供兼具生活化、實用性的英語教學課程，提高偏鄉學童學習意願及英語能力，提升國際競爭力。玉山銀行將匯集玉山人、夥伴和社會的愛與希望的力量，持續投入社會公益，為創造台灣更美好的未來而努力。

2019/07/02

暑假出國旅遊　玉山外幣ATM換匯加碼優惠

七、八月暑假來到，許多家庭都會安排海外旅行，玉山銀行外幣ATM推出換匯優惠，即日起至9月30日，持國內各家銀行發行之金融卡至玉山外幣ATM提領日圓、美金、人民幣及港幣，可享有暑期限定牌告匯率優惠，提領滿額再贈送肯德基蛋塔，讓家長與孩子享受親子同遊時光之際，還能聰明省荷包。玉山銀行為全國首創於所有分行外幣ATM都可提領美金、日圓及人民幣的銀行，適逢暑假出國旺季，推出外幣ATM優惠活動，使用國內任一家銀行發行之金融卡提領外幣，即可享有牌告「現金賣出」匯率優惠日圓0.1分、美金5分、人民幣3分、港幣3分，且他行卡顧客只需付跨行提款手續費5元。若持有玉山外幣帳戶，這樣提外幣最划算：以網路銀行/行動銀行APP換匯，享牌告「即期賣出」匯率優惠日圓0.13分、美元3.5分、人民幣2分、港幣2.3分，若再透過外幣ATM從外幣帳戶提領現鈔，還能加碼現折50元匯差手續費。除了匯率優惠，玉山外幣ATM還有額外好康福利「單日提領滿額贈蛋塔」的活動，持國內任一家銀行發行之金融卡至玉山外幣ATM提領外幣，且單日同一帳號累積提領金額(限下列任一幣別金額)滿美元USD 1,000、日圓JPY 90,000、人民幣CNY 4,000、港幣HKD 5,000，並上網完成活動登錄，即可獲得肯德基原味蛋塔電子兌換券。根據觀光局統計，近三年國人暑期出國人次年年攀升，去年七、八月已突破300萬人次，其中日本更是國人最愛，創下新高達到87萬4千餘人次，其他適合全家共遊的熱門地點還包括東南亞國家、大陸、澳洲等地區。玉山銀行表示，想開立玉山帳戶的民眾即日起免臨櫃，不受銀行營業時間、地點限制，有自然人憑證或是玉山信用卡即可於線上開立玉山台、外幣數位帳戶。深受旅行愛好者歡迎的玉山行動銀行 APP「外幣到價通知」功能，不需每天緊盯著牌告匯率，當匯率到達預先設定的理想匯率，系統自動推播通知，馬上就能利用行動銀行換匯、存入外幣帳戶，再搭配外幣ATM的提領優惠，出國前就先替自己省一點旅費，多賺一碗拉麵錢，聰明旅行就是這麼簡單！

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