- 玉山銀行

2021/05/27

玉山銀行積極推廣信託2.0 培育首批「高齡金融規劃顧問師」團隊

因應高齡金融需求逐漸增加，玉山銀行積極推廣信託2.0，安排近百位來自理財、消金、企金等不同職系人員參加「高齡金融規劃顧問師」培訓，致力於打造高齡金融專家團隊，綜合考量高齡者退休生活、安養照顧及資產傳承的需求，規劃完整解決方案，提供美好的服務體驗。信託是相當適合高齡者進行財產規劃的金融工具，為提供顧客多元的信託產品及諮詢服務，玉山銀行於2021年初成立「信託2.0工作小組」，由總經理擔任召集人，整合金控、理財、消金、企金等跨職系資源積極發展全方位信託業務。針對高齡者退休生活、安養照顧等需求，玉山銀行建議，可透過「安養信託」進行規劃，安養信託是以退休安養為信託目的，依據委託人的需求規劃財產信託的管理運用方式，後續銀行依約管理信託專戶並給付受益人信託財產，可確保信託財產專款專用於信託目的，提供安心保障，若還有疑慮，可搭配指定親友、社福機構、專業人士或政府機關擔任「信託監察人」協助管理信託事務，讓保障加倍升級。安養信託目前規劃的比例尚不高，許多人存有現階段還不需要的心理，讓自己在真正需要依靠信託服務時為時已晚。因此，為鼓勵民眾預先規劃，玉山推出「預開型」安養信託，協助顧客提早完成退休安養規劃，當發生狀況時立即存入信託財產就可以馬上啟用，提升安養保障。此外，對於長期持有外幣或有外幣需求者，玉山提供外幣安養信託服務，信託可與外幣保單結合規劃，不論是擁有新臺幣或外幣資產，都能一併納入信託進行規劃，更具靈活與彈性。信託是最溫暖的金融服務，為讓民眾能更加瞭解信託並願意開始規劃，玉山持續至社區大學、社福團體等機構進行信託觀念宣導，讓信託知識更加普及化，未來也將持續秉持「心清如玉、義重如山」的精神，協助更多顧客完善信託規劃，守護顧客資產安全。

2021/05/24

玉山首季獲利穩健成長行動銀行使用人數增加3成

玉山金控今(24)日召開法人說明會，公布2021年首季營運概況，玉山金控首季自結淨收益 137.0億元，稅後淨利52.1億元，較去年同期增加14.6%。首季每股稅後盈餘(EPS) 0.41元、股東權益報酬率(ROE) 11.28%、資產報酬率(ROA) 0.71%。累計1~4月之自結稅後盈餘70.6億元，較同期增加15.0%，EPS為0.56元。玉山金控首季淨手續費收入52.7億元，較去年同期成長4.9%，其中銀行財富管理淨手收25.0億元，較去年成長3.8%，均創下歷年單季新高，承銷、證券經紀等業務的手續費亦大幅成長。玉山專業的理財團隊透過長期穩健的資產配置，持續為顧客在波動劇烈的市場中創造價值。放款業務方面，在全球供應鏈重組的大環境下，企業擴大在台投資，整體投資及出口都有很好的表現，帶動放款較去年同期成長9.0%；中小企業放款成長15.0%，玉山銀行協助中小企業成長茁壯，連續16年榮獲「信保績優總行獎」，也連續4年獲海外信保基金頒發「總送保融資金額優等獎」，以完整的跨境金融服務，協助台商拓展海外業務。放款規模增加的同時，玉山審慎管理授信資產品質，截至3月底，玉山銀行的逾期放款比率(NPL)為0.19%，逾期放款覆蓋率649.4%。玉山表示，疫情加速驅動了數位與ESG兩大趨勢，在數位方面，玉山在疫情期間推出便利的零接觸金融服務，包括手機號碼轉帳功能，並首創外幣匯入大額線上解款，提供顧客創新又安全的數位金融體驗。疫情使顧客對於數位需求快速增加，自去年初以來，玉山行動銀行服務使用人數增加逾3成，今年更有超過75%的基金申購、信貸申請案件、外匯交易均是在數位通路上完成。為深化數位客群經營，玉山數位品牌e.Fingo整合線上金融服務，結合會員經營推出一系列活動，包括進行指定功能可獲得e.Fingo點數，以及連結社群的團隊任務，隊員進行線上換匯等交易均可獲得任務積分，積分超過門檻亦可快速累積e.Fingo點數，所獲得e.Fingo點數除可兌換各項商品票券，還可折抵外匯手續費或將點數移轉給親友，讓金融交易增添社群連結與遊戲化元素。在ESG趨勢方面，各國政府及企業均高度重視氣候變遷議題，玉山金控陳美滿總經理表示，玉山響應國際趨勢，今年成為亞洲首家金融企業宣布以1.5°C為減碳路徑加入科學減碳目標(SBT, Science Based Target)，國際知名的永續評鑑機構Sustainalytics，亦評比玉山的ESG表現為全球前1%，也是台灣表現最好的金融機構。另國際知名財經雜誌富比士(Forbes)公布2021年「全球最佳銀行」(World’s Best Banks) 排名，玉山以傑出的金融專業及良好的服務品質，獲評選為「全球最佳銀行」台灣銀行業第1名，是台灣首家獲此殊榮的銀行。無論是在公司治理、科技創新、品牌價值及企業社會責任，玉山接軌國際發展趨勢，並且積極努力、持續精進。展望未來，玉山持續關注疫情，做好風險管理，同時為顧客及社會創造更大的價值。

2021/05/21

玉山銀行攜手遠傳電信簽署台灣首件「永續指數連結商業本票」

玉山銀行於5月19日宣布與遠傳電信簽訂新台幣15億元「永續指數連結商業本票」，此為台灣首家金融業以永續指數連結發行商業本票(FRCP)，這也是繼今年3月10日與裕民航運簽署永續指數連結貸款後，再次透過金融專業協助企業實踐ESG，為推動台灣永續發展盡一份心力。玉山銀行持續推動永續連結金融產品，除考量企業財務績效表現，也關注企業ESG發展進程及目標，鼓勵企業夥伴訂定長期永續績效目標，若公司實際達成，玉山透過利費率優惠給予支持，以永續指數連結發行商業本票(FRCP)為例，是企業透過票券公司經由貨幣市場發行的籌資方式，可鎖定特定期間的資金成本，讓企業在拓展營運的同時，也能兼顧ESG的實際行動，實現永續經營。遠傳電信連續7年拿下台灣證券交易所「公司治理評鑑」前5%，連續2年入選「道瓊永續世界指數」成份股，於全球逾百家電信公司中拿下第四名，且多次蟬聯台灣企業永續獎（TCSA）前十大永續典範公司獎，也是亞洲第三家獲「科學基礎減碳目標倡議(SBT)」認證電信企業，此外，亦全力發展5G創新運用，自行開發遠距診療服務平台，以「做公益而非做生意」的心態，推動「醫療零偏鄉」的願景，本次與玉山簽署永續指數連結循環發行商業本票(FRCP)，可更加落實企業永續發展策略，善用核心技術與創新思維，發揮資通訊產業的影響力，積極落實企業社會責任。玉山銀行長期投入永續發展，將永續目標結合業務發展，對最急迫的氣候變遷採取實際行動，包括赤道原則案件已承作26件、永續授信貸款672億元及發行4檔綠色金融債券等，並已在今年加入科學基礎減碳目標倡議(Science Based Targets, SBT)，設定升溫控制為1.5°C(Business Ambition for 1.5°C)，成為亞洲首家以1.5°C為減碳路徑及制定目標的金融業，宣布將於2050年前成為淨零碳排銀行。展望未來，玉山銀行將持續攜手合作夥伴，發揮更大的影響力，共創更美好的社會。

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