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玉山銀行官方網站
2008/05/12
2008/05/13
為提供豐富的稅務資訊，玉山銀行的「聰明節稅 擁抱財富」理財系列講座，最近分享的是財富傳承的節稅之道，讓民眾對稅務理財有更進一步的認識。玉山銀行表示，財富傳承的節稅規劃有下列幾種方式：1.移轉－將應稅資產移轉為免稅資產，如：保險、公設地、農地；2.壓縮－壓縮巿場價值為課稅價值，如：信託、不動產、未上巿櫃股票；3.凍結－避免自有資產持續增加，如分年贈與或股票信託；4.分散－分散資產降低累進稅率。除此，因應報稅季節來臨，民眾對於稅務理財的需求日亦提升，在綜所稅的稅務規劃可就三方面著手：1.增加扣除額－以列舉扣除額取代標準扣除額，善用保險24,000元、房貸利息支出30萬和所得20%以內捐贈之列舉扣除；2.增加免稅額－以所得稅率較高的子女來扶養父母，節稅效果較佳；3.增加免稅所得－利息所得27萬、境內基金股票資本利得均免稅，個人公債、公司債與金融債券利息採10%分離課稅。在關心投資的風險與報酬之時，稅務規劃是不能忽視的重要議題，透過保險及信託等金融產品來進行合法節稅，能降低規劃錯誤的風險，將財富安心交付給心愛的家人。玉山銀行專業的財富管理及稅務規劃團隊不僅提供正確的節稅觀念與方法，未來，亦將持續規劃顧客關注之各項議題講座，提供顧客有形、無形財富之穩健增長，成就豐裕人生。＊＊＊
2008/05/08
玉山「理財勝投王」獨創的真實基金投資平台，第一季以來，已經累積五位數會員參與，透過互相分享真實基金投資明細，還有每天即時更新的基金統計資訊，幫助會員了解當季最受矚目的基金，讓小額投資人也能精準掌握趨勢、聰明理財！第二季的績效競賽已經開始起跑！玉山銀行表示，「理財勝投王」為其獨創的理財社群，利用社群分享的方式，提供對基金有興趣的會員，如投資配置比例、報酬率及會員申購、贖回、自選和庫存等的基金統計列表等資料，讓投資者真實的投資報酬率和交易紀錄完全呈現，會員間可以互相觀摩與分享，並藉由參考投資高手獲利的操作方式，找出適合自己的最佳投資策略，新增的RSS訂閱功能，讓會員主動掌握其他投資高手的投資動態。「理財勝投王」基金社群網站中，發現操盤穩健的業餘投資高手雲集，每一季都有投資績效超越熱門基金經理人的投資家產生！第二季的績效競賽已經開始，即日起到2008/6/30前，只要報名並申購達競賽門檻者 (網路單筆申購3支不同台外幣基金或累積申購金額達10萬元)，即可參加績效競賽，活動期間，參賽者在玉山網路銀行新申購之單筆基金，其轉換、贖回、配息或持有至當期之績效皆會列入評比，只要報酬率與投資損益排名前15名半年內網路單筆投資手續費2~38折優惠(不限金額及投資標的)。想要一窺投資高手的真實基金投資組合，只要加入「理財勝投王」就可以觀摩，玉山網路銀行會員可以線上直接參加。(玉山銀行網址 http://www.esunbank.com.tw)***
2008/05/07
受外在經濟金融環境及國際股市的影響，投資人理財選擇益趨謹慎，為提供顧客穩健、優質的理財選擇，即日起至2008/7/31特別推出「Delightful定來富」存款優利方案，針對歐元、英鎊、澳幣、紐幣與南非幣五種幣別定存提供利率加碼的優惠。顧客只要在活動期間內存入新資金，不需搭配任何理財商品，即可享有五大熱門幣別優利定期存款，最高可達年利率8.5%，為顧客帶來更多穩定的財富累積。玉山銀行表示，此優惠專案承作對象限自然人，只要顧客臨櫃辦理歐元、英鎊、澳幣與紐幣定存單筆承作金額達原幣20,000元(含)以上，南非幣達原幣120,000元(含)以上，存期3個月利率依牌告加碼0.5%、9個月加碼0.55%。此專案針對活動期間內，自他行匯入新台幣或外幣資金皆可申請，惟定存到期之續轉存不再適用。高利率的外匯存款，屬於個人財務規劃中較無風險的配置部分，適合手邊持有外幣閒置資金、或是風險屬性較穩健的投資人，民眾可依據自身的財務規劃及目標，彈性選擇適當的期間。玉山銀行也建議，若不想承擔匯率風險，且想在短期內保有資金運用彈性，可以選擇3個月期；對於理財較穩健的投資人，或是短時間內不會動用的閒置資金，則可選擇9個月期鎖住較高的利率。在金融環境波動的時刻，選擇外幣優利定存，將是另一種穩健的理財方式。***
讀取中
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