玉山銀行顧客定期審查作業問答集

• Q:銀行為什麼要做定期審查，那是什麼？

  A: 依據洗錢防制及打擊資恐相關法令規定之要求，金融機構須落實確認顧客身分之相關措施，以符合全球金融交易標準，因此本行須定期對顧客資料進行更新與確認，以保障顧客帳戶使用之權益及安全。

• Q:既有顧客是否須每年進行審查作業?

  A:本行為遵循相關法規要求，將考量前次執行顧客身分資料審查之時點，及所獲得資料之適足性後，在適當時機對既有顧客進行審查，請顧客提供必要之資料以進行驗證。前開適當時機至少將包含：
  • 顧客加開帳戶或新增業務往來關係時。
  • 依據顧客之重要性及風險程度所定之定期審查時點。
  • 得知顧客身分與背景資訊有重大變動時。
  為確保顧客於本行進行之交易，與顧客及其業務、風險相符，本行於必要時將瞭解顧客資金來源。

• Q:如何知道是否要配合做定期審查?

  A:本行會寄送「基本資料確認通知」通知顧客，若有相關問題，歡迎使用24小時智能客服查詢，或請您致電往來分行詢問，或撥打本行客服專線02-21821313按2按0諮詢。

• Q:如何完成定期審查作業?

  A:請顧客依「基本資料確認通知」內容備齊文件後，悉以您所收到之通知函所示之方式擇一辦理
  • 個人戶：線上更新(網路銀行/行動銀行/玉山銀行線上個人基本資料更新平台)、親臨分行、郵寄回函
  • 非個人戶：線上更新(全球智匯網)、親臨分行、郵寄回函
    僅申請「全球智匯網」查詢權限之顧客，無法透過此方式辦理資料確認及更新，敬請代表人撥冗攜帶相關文件及 (1) 身分證正本 (2) 公司大小章 至鄰近分行或往來分行辦理，亦可以郵寄回函申辦。
  若有相關問題，歡迎使用24小時智能客服查詢，或請您致電往來分行詢問，或撥打本行客服專線02-21821313按2按0諮詢。

• Q:需要準備哪些文件？

  A:
  • 個人戶徵提文件：
    • 個人戶顧客身分資料表
    • 本人身分證件(本國人：國民身分證；外國人：有效身分證明文件，如(1)居留證，或(2)護照及統一證號基本資料表，或(3)入出境許可證及統一證號基本資料表)
    • 未成年人-本人及法定代理人身分證件(詳細資料說明，請至24小時智能客服輸入「基本資料更新」諮詢)
  • 非個人戶徵提文件：
    • 非個人戶顧客身分資料表
    • 公司/法人/組織章程
    • 變更事項登記表/主管機關核准文件
    • 公司股東名冊/出資人名冊或股權/出資結構圖
    • 負責人/代表人身分證件(本國人：國民身分證；外國人：有效身分證明文件，如(1)居留證，或(2)護照及統一證號基本資料表，或(3)入出境許可證及統一證號基本資料表。)
    • 實質受益人身分證件(本國人:國民身分證/護照/駕照；外國人:護照/居留證/入出境許可證/統一證號基資表)
  • 必要時，除前述徵提文件外，本行會依情形向您徵求其他證明文件。

• Q:個人戶一定要帶原留印鑑嗎?

  A:
  • 郵寄回函：請蓋原留印鑑，若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。
  • 親臨分行：可憑親簽或原留印鑑辦理，若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。

• Q:非個人戶需要帶原留印鑑嗎?

  A:非個人戶可依經濟部登記印鑑/立約印鑑/原留印鑑擇一辦理。

• Q:若不進行定期審查可以銷戶嗎？

  A:可以。
  • 臨櫃：本人攜帶存摺和原留印鑑於營業時間內至鄰近或往來分行辦理。
  • 郵寄：填寫「存款帳戶結清銷戶申請書」/「外幣活期存款帳戶結清銷戶申請書」，郵寄回本行即可銷戶。(帳戶餘額以不超過新臺幣壹拾萬元為限。)

• Q:如配合貴行完成定期審查，相關資料和文件會被用於其他用途？

  A:不會，依「個人資料保護法」及相關規定，本行對顧客資料負有保密之義務及應採取適當之安全措施。因此為保障您的權益，除經您的同意外，本行並不會將您的資料提供予他人且不會進行其他用途。但以下情形不在此限:
  • 本行依洗錢防制法或資恐防制法對法務部調查局申報或通報。
  • 主管機關另有規定。

• Q:如果不配合提供資料或完成定期審查，會有什麼影響?

  A:對於未完成定期審查之顧客，本行基於顧客帳戶及交易安全考量，將會依據法令及業務契約約定，暫時停止交易，或暫時停止或終止業務關係(例如：暫時停止帳戶臨櫃及自動化轉出交易)等措施。

• Q:如果我的資料都沒有異動，是不是可以不用完成定期審查呢?

  A:為了您帳戶使用的安全，本行仍需請您協助確認留存於本行之資料是否為最新資訊。

連結附件:銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集─民眾篇

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