「高資產顧客及專業投資人整體投資組合適配機制」上線公告

親愛的顧客您好：

為提供高資產顧客及專業投資人整體投資組合適配之金融商品服務，自2025年04月30日起，本行新增「高資產顧客及專業投資人整體投資組合適配機制」，顧客申購時將其風險承受等級與個別商品或「整體投資組合」之風險報酬等級進行適配檢核，「整體投資組合適配機制」說明如下：

• 具高資產顧客或專業投資人資格之顧客辦理財富管理申購交易(不含保險、基金賣出再買進、定期(不)定額、預約交易及具贖回/轉換在途部位)時，依顧客投資組合內各標的之投資比例採加權平均方式核算之整體投資組合風險值，與顧客風險承受等級適配檢核，如符合適配方得完成交易。


• 基於保護年齡為65歲(含)以上、教育程度為國中學歷以下、或有全民健康保險重大傷病證明之顧客，投資組合內符合顧客風險承受等級之產品現值占其總資產現值另需達合適比例；高資產顧客比例為60%、專業投資人比例為70%，如達合適比率以上方得完成交易。

玉山銀行 敬上