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玉山金控邀民眾為保單健診

2005/01/05


玉山金控為提供顧客各項保險理財的資訊,將於1/6~1/9透過2005年財富人生博覽會,安排保險顧問於現場提供保單健診及各項保險諮詢服務,並介紹「保險是家庭理財的根本」、「醫療險及防癌險保障足夠的重要性」、「靈活運用定期定額投資型保險儲蓄理財」以及「保險小常識」等四個主題,希望將保險理財的正確觀念,提供給現場參觀的民眾。
此外,為了回饋民眾對活動的支持與響應,現場投保「旅行平安險」將可獲贈旅遊隨身包;投保「汽機車強制險」則可獲得環保袋;對於不清楚自己以往所購買保單內容的民眾,現場將有專業的玉山保險顧問提供保險諮詢服務,歡迎關心理財並對理財有興趣的民眾,一同來檢視個人及家庭的保險理財或保障是否完整。
根據經驗,許多人常常會忽略了「風險無所不在」的事實,建議民眾應謹慎面對每一個人生涯階段可能面臨的風險,撥出生活費中的一點點預算給家人充分的保障,才是對自己親愛的家人愛與責任的具體表現!玉山保險經紀人特別提醒,就一個人的生涯階段而言,由於我們的生命與健康並不是永不枯竭的!隨著防癌險及醫療險即將加費或降低保障內容,建議民眾應時時重新檢視個人及家庭的醫療保障是否足夠,以免日後生病或健康狀況變差時才面臨保險公司加費或拒保的命運!
隨著保險理財產品的多元化,類似整存整付或零存整付定期存款的保險,或是定期定額基金的保險,也都成為現代人投資理財的重要工具,玉山保險經紀人也呼籲擁有基金投資或定期存款習慣的小額投資人,別忘了還可以有另一個(投資+保障)投資型保險的理財選擇,也許更能符合真正的理財需求!
而為釐清一般人對保險權利義務的觀念,玉山也以「保險小常識」提醒來場參觀的民眾,以協助建立正確的保險理財觀。而隨著綜合所得稅申報季節的即將來臨,玉山保險經紀人也要提醒大家別忘了保險是所得稅列舉扣除的項目,妥善運用保險理財,除了可以增加保障與有效投資外,更有節稅的效益。
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2005/01/05

電腦變身ATM 理財安全DIY

隨著晶片金融卡的換發,銀行也陸續推出配合晶片金融卡之網路交易服務,為提供民眾更加便利與多元的交易管道特別推廣本項服務,玉山金控於台北世貿所展出的「2005財富人生博覽會」會場中,免費提供設備供民眾體驗該項服務的便利,現場並有專人詳細解說,而顧客若有興趣亦可在現場以優惠價格取得晶片卡讀卡機,提供民眾可以輕輕鬆鬆在家中或辦公室進行餘額查詢、轉帳交易、更改密碼等金融服務。 因應網路交易的時代趨勢,玉山銀行在顧客導向的思維下,積極新增網路ATM功能,率先開發出許多加值之個人化服務,而不論是否為該行顧客,均可享受該項服務,如:顧客在轉帳的同時可輸入受款者email信箱,並且可摘要說明想表達之訊息,讓受款者在接受到款項的同時,也可經由email清楚明白此筆交易之內容為何,達到金流與資訊流結合之良效;此外,針對顧客在轉帳時難以記得對方帳號之問題上,提供可將帳號設定成方便記憶之中文化別名服務,讓顧客在下次轉帳時,只須輕鬆選擇已設定之中文別名而無須再次輸入對方帳號。透過這些貼心且實用的功能,將能帶給顧客更加滿意的服務。 玉山銀行在交易服務上也積極推出優惠活動,如:每月都會推出生活上各式經典折價優惠券提供顧客免費列印、不定期舉辦各式交易中大獎之行銷活動,而為推廣讀卡機的使用方面,玉山銀行也提供顧客用低於市價的價格購買等優惠。 玉山網路ATM除了不能吐鈔外,在功用上幾與實體ATM無異,甚至較實體ATM更能提供個人化服務,在讀卡機日漸普及下,除了領錢外,網路ATM勢將全面進駐個人家中及辦公室。

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2005/01/05

溫馨的玉山 給您溫暖的家

玉山金控為提供民眾輕鬆成家的選擇,在本次財富人生博覽會中提供民眾多項房貸、信貸的諮詢服務,透過玉山銀行專業的房貸、信貸服務專員為有需要的民眾打造量身定做的產品組合,民眾可將所有貸款方面的問題一次解決,倘若民眾於展覽會場中申辦房貸或信貸產品,玉山銀行更將贈送精美的禮品及實用的「房貸萬事通」專刊,指導民眾如何挑選好房子、如何選擇合適的房貸。 在玉山房貸百貨旗艦店中的房貸產品,尤以CAP房貸最為獨特,更在目前升息的環境中,提供民眾房貸避險的一項新選擇。於央行12/30宣佈利率調升半碼,讓利率逐步回復正常水準,市場預期未來仍將密集小幅調升利率,四年來低利率環境正式結束,玉山銀行CAP房貸將鎖住顧客因房貸利率上升所面臨利息增加的負擔,顧客只需要支付千分之五的權利金,將可以保障房貸利率五年內不超過議定利率,提供顧客一種房貸利率的保障,避免因為利率升高造成房貸支出的壓力。 隨著農曆年將近,民眾資金需求也逐漸增加,玉山銀行更提供ESA理財型房貸,提供隨還隨借的理財功能,活化不動產的價值,只要將房貸已清償的部分再循環動用,將可擁有一筆可以靈活運用的資金,不但利率比信貸、信用卡、現金卡低許多,動用方式簡便且免手續費。現場玉山銀行亦提供「168專案」,前3個月利率只要1.99%,前6個月還款免違約金,以應顧客短期資金週轉的需要。

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2005/01/05

玉山證券 投資您璀璨的未來

玉山金控旗下的玉山證券參加聯合報系所主辦的「2005財富人生博覽會」,現場提供電子下單系統展示、投資諮詢、台股行情講座等理財服務,帶領民眾投資璀璨的未來。 展覽期間,玉山證券將於玉山金控的展場中提供:電子下單系統展示、投資諮詢、台股行情講座等服務,並派有投資專員於現場解答民眾投資的各項問題。民眾可現場感受玉山電子下單系統的穩定、介面簡單、容易上手,投資理財不受到空間距離限制,更可全天候24小時接受投資人下單,不需安裝其他軟體亦不會有軟體相容性的問題。讓投資人能以最迅速、最準確、最穩定的方式完成每一筆交易,現場更安排資深投資專員依民眾個人持股情形提供投資組合諮詢服務。 玉山證券將於一月八日星期六上午11:00至12:00在世貿二樓會議廳將舉辦「2005年台股行情說明會」投資講座,內容分別為「2005年台股重點產業投資展望」與「2005年台股投資展望」。「2005年台股重點產業投資展望」將以目前市場趨勢分別針對半導體、傳統產業、金融類股、TFT產業進行分析,由玉山證券資深研究員主講;「2005年台股投資展望」則是由經常受邀於各大財金媒體發表投資評論之玉山投顧副理廖景濬主講,內容精彩可期,歡迎有興趣的民眾直接入場參加。 玉山在展覽現場更贈送民眾新開戶優惠券,憑券前往玉山證券各分公司完成開戶,即可獲得精美贈品,同時享有電子下單手續費38折等優惠