為提供豐富的稅務資訊，玉山銀行的「聰明節稅 擁抱財富」理財系列講座，最近分享的是財富傳承的節稅之道，讓民眾對稅務理財有更進一步的認識。玉山銀行表示，財富傳承的節稅規劃有下列幾種方式：1.移轉－將應稅資產移轉為免稅資產，如：保險、公設地、農地；2.壓縮－壓縮巿場價值為課稅價值，如：信託、不動產、未上巿櫃股票；3.凍結－避免自有資產持續增加，如分年贈與或股票信託；4.分散－分散資產降低累進稅率。
除此，因應報稅季節來臨，民眾對於稅務理財的需求日亦提升，在綜所稅的稅務規劃可就三方面著手：1.增加扣除額－以列舉扣除額取代標準扣除額，善用保險24,000元、房貸利息支出30萬和所得20%以內捐贈之列舉扣除；2.增加免稅額－以所得稅率較高的子女來扶養父母，節稅效果較佳；3.增加免稅所得－利息所得27萬、境內基金股票資本利得均免稅，個人公債、公司債與金融債券利息採10%分離課稅。
在關心投資的風險與報酬之時，稅務規劃是不能忽視的重要議題，透過保險及信託等金融產品來進行合法節稅，能降低規劃錯誤的風險，將財富安心交付給心愛的家人。玉山銀行專業的財富管理及稅務規劃團隊不僅提供正確的節稅觀念與方法，未來，亦將持續規劃顧客關注之各項議題講座，提供顧客有形、無形財富之穩健增長，成就豐裕人生。＊＊＊
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