本行「產品風險報酬等級」年度調整說明(2024)

親愛的顧客您好：

為反應風險變化，本行每年度會依據個別產品投資配置及風險指標重新評估風險報酬等級。本年度調整後之風險報酬等級，將自2024/10/22起適用，相關說明如下：

一、本次調整風險報酬等級之產品：共同基金、海外債券、海外ETF。(海外股票及特別股經檢視後無調整)

二、因應本行風險報酬等級調整，敬請留意您所屬之風險承受等級與所持有產品風險報酬等級之合適性，本次調整之產品清單詳如附件。

三、本行係經綜合評估個別產品投資配置及風險指標，自行訂定個別產品之風險報酬等級，並依風險程度由低至高區分為「RR1」、「RR2」、「RR3」、「RR4」、「RR5」五個等級。

四、風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，建議您不宜作為投資唯一之依據，仍應注意所投資產品個別的風險(如：匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、流動性風險等)，並斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間。

五、因本行風險報酬等級係屬自行訂定，故基金之風險報酬等級可能與各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級有所不同，您可透過本行官網進行查詢。

六、更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/ROC/FundQuery/index.html)查詢。

七、配合基金風險報酬等級調整，數位通路(個人網路銀行、行動銀行、全球智匯網、理財快易通)將於2024/10/21 15:30 ~ 2024/10/22 9:00關閉基金交易功能，如下表說明：

如有任何相關交易問題，請洽本行理財專員！

敬祝
身體健康 萬事如意

玉山銀行  敬上

附件1、2024基金風險報酬等級調整清單

附件2、2024海外債券風險報酬等級調整清單

附件3、2024海外ETF風險報酬等級調整清單