有價證券是年輕時財富累積、公司經營控制上的重要資產，但退休後卻成為傳承上的難題 。藉由「股權傳承信託」將手中優質持股或是經營公司股權逐步交棒予下一代。且信託期間得以透過契約約定，維持原持有人參加股東會的權利及董監事資格，於公司經營交接期間亦能維護關係人之權益，使手中持股或自有公司得以永續經營。

「股權傳承信託」係由股票持有人擔任委託人與受託人（本行）簽訂信託契約，將有價證券（包含營運公司股權）交付予本行，約定信託條件給付股票、股息，並待信託期滿交付剩餘股票予受益人。信託期間得設立信託監察人，並於契約約定保有特定人參與股東會等股東權利。